警方出手！又有P2P被立案调查，承诺兑付近18亿，结果…

见习记者 云龙

2年前宣布要“良性退出”的P2P平台“钱多多”，今日因涉嫌非法吸收公众存款罪被警方立案侦查。

而钱多多网站显示，当时承诺要100%兑付的17.75亿元，目前也仅完成了17.52%。

P2P平台“钱多多”运营方

涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查

10月21日，上海公安局浦东分局发布警情通报显示，近期，根据投资人报案对上海旭胜金融信息服务股份有限公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。而旭胜公司，其实就是P2P平台“钱多多”的运营方。

根据浦东警方通报，截至目前公安机关已依法追缴现金1100余万元，查封涉案房产350余套，并冻结相关银行账户。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。

公安机关已获取“钱多多”平台相关数据，同时聘请专业司法审计机构对每位投资人的投资及出借资金进行确认，并追查资金去向。

上海市公安局浦东分局在通报中表示，“钱多多”平台对外出借资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，公安机关将依法予以追缴。

公安机关告诫本案非法集资行为人（包括“旭胜公司”及其关联公司高管、部门主管、理财经理、业务员及其他为募集资金提供帮助人员），自本通报发布之日起，应立即前往上海市公安局浦东分局经侦支队全额退缴所获佣金、提成、返点等非法所得，或将非法所得依法退还至公安机关指定的涉案赃款退款账户。

另外，浦东警方表示，公安机关将最大限度保护投资人合法权益。请投资人积极配合公安机关开展调查取证，依法表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。

而上海股权托管交易中心一份公告显示，8月19日旭胜公司就发出公告，公司因旗下互联网金融平台钱多多（d.com.cn）涉嫌违法，被上海市公安局浦东分局立案调查。

风险频发+行业整治

2018年“钱多多”宣布“良性退出”

事情还要从2018年说起。当年9月19日，钱多多网站发布《平台业务调整公告》，公告表示，平台经过慎重考虑，现决定暂停平台业务，制定整改计划待备案细则切实落地后视平台情况再提交相关备案申请。

“钱多多”宣布，自本公告发布之日起停止相关业务运营，保留网站及APP正常维护，不再发布新产品，不再新增业务量，停止邀请好友、积分兑换等功能。

另外，钱多多表示，目前平台除暂停新增业务以外一切运营正常，现有站岗资金可正常提现，并设专人为各位出借人提供咨询服务，在此我们保证在对所有出借人彻底完成兑付之前，平台实际控制人和股东均承诺不失联、不变更经营地址、高管及核心部门正常运转，同时将聘请专业的第三方律师及审计会开展核验平台资产情况，确保每一位投资者的每一分利益都不会遭受损失。

在两天后旭胜公司发布的公告中，自2018年以来，互联网金融行业风险频发，加之我公司运营成本逐年增高，导致资金流出超出我公司可承受范围，进而逐步演变成短期流动性风险。同时平台于2018年9月初收到网贷整治办关于《关于开展P2P网络借贷机构合规自查及自律检查工作的通知》，公司经过慎重考虑，决定暂停平台业务，制定整改计划待备案细则落地后视平台情况再提交相关备案申请。

风险频发+行业整治

2018年“钱多多”宣布“良性退出”

2018年10月16日，在宣布暂停业务的一个月后，钱多多发布兑付公告，并给出了现金兑付、不动产兑付等解决方案。根据方案，钱多多对约17.75亿元人名币的本金承诺100%兑付。兑付期限为2020年7月15日止。

之后，钱多多就开始了漫长的“兑付之路”。2019年9月5日，钱多多公布兑付专款账户余额公示，显示当日钱多多兑付专款账户余额160余万元，并拟于9月6日启动兑付159.8万元。

9月12日，钱多多发布《致钱多多出借人》，表示原本预计当日到账的部分还款未能如约而至，而平台通过其他小额催收到账的资金也未能在中秋节前凑足兑付金，并为近期催收工作不尽如人意向广大出借人真诚致歉。

9月18日，钱多多发布《退出一周年总结》，披露截止2019年9月18日，平台大额已兑付现金23931余万元（另补偿金额117余万元）、小额已兑付现金2776余万元；出借人选择以物抵债锁定债权金额为28221余万元；逾期展期共兑付现金1138余万元。以上累计金额为5.6余亿元。同时，钱多多表示“举步维艰，不容乐观；负重前行，不忘初心！”

9月30日，钱多多发布公告督促借款人还款。

在此之后，钱多多还陆续进行过几次兑付。钱多多网站显示，2020年1月14日平台发布了兑付通知，这也是平台最后一次发布兑付通知。

承诺兑付17.75亿

目前仅完成17.52%

在2018年10月16日钱多多发布的兑付方案中，钱多多对约17.75亿元人名币的本金承诺100%兑付。然而，从平台网站上看，目前离承诺兑付金额相差甚远。

钱多多网站显示，钱多多原始债券共计约17.75亿元人民币，原始出借人数11,846名。截至2020年10月22日，平台已兑付现金总金额为2.71亿元，已置换其他物总金额为2.7亿元；平台剩余待兑付金额12.06亿元，剩余待兑付人数7,479名。

目前，钱多多平台兑付进度仅为17.52%。

而今年4月份旭胜公司发布的2019年年报中披露，目前，公司以现金分期方式已兑付金额为2.52亿元，房产已抵债9973万元（尚未对出借人办理过户），剩余金额14.46亿元及7749位出借人正在每月按照兑付计划正常兑付。

旭胜公司还表示，存量业务清退完成后，公司将重新制定业务计划待备案细则落地后视平台情况再提交相关备案申请。然而，随着公司被上海公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查后，公司未来发展显然已遍布“乌云”。