洪泰财富鲁海洋：独立的财富管理机构“独立”两字非常重要

凤凰网财经11月20日讯，2020年终财富大秀·财富进化论在上海举办，在 “净值化下的财富管理变局”主题论坛上洪泰财富首席执行官鲁海洋发表讲话。

鲁海洋认为任何一个时点财富管理行业都有它增长的机会和空间，在任何时候帮客户做好综合的资产配置，做好财富管理，做好风险配置是行业的意义。

鲁海洋同时提醒随着经济复苏也要警惕投资过热风险。她表示“从财富管理从业者的角度想，行业当中会每一个机构或者每一只基金都赚钱吗？越热的投资机会我们越要控制风险，这才是财富管理行业当中我们面对的意义”。

鲁海洋同时也对分享了对于独立的财富管理机构所扮演角色的思考。她表示用户的需求是共性的，都是希望财富有一个稳定的资产保全的功能，资产传承的功能，保持增值的功能。但是从“我”的角度上，我们面对客户的时候优先推荐自己主动管理的产品还是代销的产品？是否真正站在客户的立场上实现买方的投顾？这是现在在财富管理行业始终未能够完全去解决的问题。

她还表示“独立的财富管理机构，“独立”两个字变得非常重要，是不是自己又做球员又做裁判。这是我们在财富管理发展初期的时候还未解决的市场现象，谁解决它？未来的市场完全发展下去的话，要么做独立的投顾，要么做专业的资产的生产者，用你的专业提供一个好的资产、好的回报提供给客户，要么我们完全基于客户立场做客户资产长久的受托者，同时也要引导整个行业的变革，不仅是资产的变革，我们整个业务模式的变革，同时还有刚才另外几位嘉宾提到的，我的业务团队的转型和我的绩效考核模式的变化。这是一个综合的方向，才能让我们达到和客户的立场保持高度一致，让我们成为行业当中长久有价值的人”。