金融行业进入技术为王时代 金融巨头抢占数字化财富管理

本报记者胡金华 上海报道

经历过一轮互联网金融浪潮之后，国内P2P平台成了“历史”，但是科技加持金融的场景却保留了下来，国内尤其上海的大型金融巨头开始抢占金融科技的前沿场景，新一轮的金科场景落地竞赛掀开了帷幕。

12月8日，在首届上海金融科技创新博览会上，《华夏时报》记者了解到，以国泰君安证券、交通银行、上海银行、华为科技为代表的等一批金融+科技巨头，纷纷发布各自的金融科技场景成果，银行、证券、基金业的传统业务开始朝着数字化财富管理方向发展。

据了解，在当日举办的国泰君安证券首届金融科技大会中，国泰君安正式对外发布STS（Smart Trading System）智能交易服务以及“国泰君安场外金融云”，该平台综合运用了云计算、大数据和区块链等技术手段，服务范围囊括权益、利率、信用、汇率、大宗商品（E&FICC）等多资产类别，全面覆盖场外金融业务的各生命周期；同时，国泰君安还分别携手中国外汇交易中心和上海证券交易所推出“FICC金融云”和区块链CDS业务，以及与华为技术有限公司共同发布了组装式智慧财富管理体验中心联合创新解决方案。同日，国内五大行之一的交通银行也正式推出基金投顾服务平台，成为首家面向个人客户推出基金投顾服务平台的全国性商业银行，平台上线后，可由三家头部基金投顾试点机构根据客户委托进行基金产品投资和管理。

“金融科技突飞猛进，对金融行业的基础功能及运行模式产生了巨大影响，正颠覆性地冲击现有金融系统，改变金融生态，并成为驱动金融生态演化的基本力量和构建金融行业竞争的战略制高点。与此同时，金融与科技融合发展的趋势已势不可挡，金融行业将进入技术为王时代，未来的国际金融中心必然是国际金融科技中心，金融机构和科技公司将实现从竞争竞合到融合共赢的转变，传统金融机构在技术浪潮引领下正调整发展思路、加快数字化转型、积极拥抱科技，走向科技创新前台。”对此，国泰君安证券董事长贺青表示。

金科场景现“喷涌”势头

同一天，上海多家金融巨头发布金融科技场景，引起业内关注。

以证券业为例，《华夏时报》记者也统计发现，在2019年，国内已经有29家证券公司机构交易份额占比超过50%，而在机构交易中，活性最大、增长最快的是量化基金。数据显示，2020年公私募量化产品数量超过8000只，8年增长了20倍。在此背景下，智能化交易服务将成为改变经纪业务格局的突破口。

“国泰君安正由此加快构建共建共治共享的数字化财富管理生态，助力客户实现财富保值与增值。国泰君安基于合作生态，打造STS智能交易四大特色服务，以极速交易服务满足客户对速度的极致追求，倾力打造行业领先的量化交易基础设施，相较于普通交易提升一万倍，基于超级算力及Tick级数据，提供包含超3000智能策略因子的交易策略生产服务，基于人工智能技术，推出高效的智能订单服务；以策略定制满足客户对算法策略的需求，依托由海外量化背景的硕博士组成的专业策略团队，支持3天定制化策略高效交付，以1+N的服务模式高质量满足客户需求；以专属融券满足策略对冲等券源需求，基于行业领先的两融业务规模，为专属融券提供强有力保障；以尊享投研满足客户投资研究需要，基于本土最佳研究所实力，满足量化客户深度投研需求。”对此，国泰君安首席信息官俞枫在当日接受《华夏时报》记者采访时表示。

值得关注的是，国泰君安证券和华为科技早在2018年就成立了金融科技联合创新实验室，双方基于“技术开放”的合作原则，开展了低延时交易核心网络、5G+软件定义网络、鲲鹏/昇腾生态、智慧网点等联合课题研究。

“联合创新实验室自成立以来，取得了丰硕的成果并成功落地。例如，国泰君安在业内首创基于华为低延时网络的分布式核心交易系统，同时满足高可靠、可扩展的需求，支撑业务快速发展。另外，国泰君安围绕华为鲲鹏/昇腾生态构建面向未来、效益更优的技术栈，完成了电子公文系统、邮件系统、金融云平台鲲鹏适配并部署落地，此次双方打造的组装式智慧财富管理体验中心，是将5G、SD-WAN、云计算、AI等技术与国泰君安开放证券的理念结合，全面体验、随处运营的组装式智慧财富管理体验中心将成为证券客户的全新触点，极大提升客户体验、员工体验，且该方案部署方式灵活，随撤随用，云化运维，降本增效同时符合安全合规的监管要求。开放创新、科技引领，国泰君安和华为将共同打造更多联合创新解决方案，为行业创造价值。”对此，华为金融行业解决方案总经理闫庞勇在当日受访时透露。

而对于交通银行推出的业内首个基金智能投顾平台，交行相关负责人也表示，其具有四大优势，包括全优机构，与易方达基金、南方基金、中欧财富三家首批获得基金投顾业务试点资格的机构强强联手；全市选基，推出从低到高共四大策略7个风险策略组合；全权委托，客户签约并一键转入资金后，系统即能自动实现全委托基金投资和调仓，客户无需费力择时择基；全程陪伴，三家基金投顾试点机构提供全程投资顾问和投后服务。

单打独斗模式已不可行

无论是交通银行联合多家基金机构推出智能投顾平台，还是国泰君安证券在金融科技领域展开多元合作。业内人士分析指出，在科技与金融联系日益紧密的时代，任何一家金融巨头或科技公司都不可能再“单打独斗”，而是现捆绑合作的模式。

“当前数字经济和产业数字化已然大势所趋，对证券行业而言，在金融科技的驱动下，通过沙盒监管，将与金融市场线上线下场景更加深度地融合，服务更贴近用户和产业痛点，证券数字化发展将迎来新的发展机遇。上证所信息网络有限公司一直致力于以安全、高效、可靠的信息数据和市场基础设施，产品矩阵已涵盖了行情服务、技术服务、信息服务、网络服务等四个大类二十多个子类。其中上证云作为上海市重大示范项目，早在2014年就正式商用，并陆续提供了移动互联服务、智能数据服务、主参考数据等服务，具体包含了资源租用、应用托管、及各种增值服务。目前上证云在全国部署骨干节点17个，用户带宽全局冗余40G，服务证券公司多达82家，日活用户达800万。”上证所信息网络有限公司总经理助理蔡楚煌在当日演讲中也指出。

据介绍，上证链是本着开放合作、生态共赢的理念，由上证信息牵头，行业共建共享的区块链基础设施。集成了区块链服务平台、区块链技术解决方案、行业落地应用方案为一体，通过引入监管机构和司法机构，并成立治理委员会等机制，实现了行业的可信联盟，为全行业提供可信的区块链基础设施。目前已经支持了交易委托流水存证、数据备份、行情授权版保、电子合同签署、投行底稿、信用保护合约、资产证券化等多个实际应用场景，其中多个场景都由国泰君安作为主要合作方负责牵头完成。

上海银行信息技术部兼数据管理与应用部总经理曹广智则在当日论坛期间受访时指出，运用金融科技赋能数字化转型是银行当前的热点，数据驱动、开放协同、全能体验、智能经营是数字时代银行的典型特征，以分布式计算为基础，人工智能、区块链等为核心的新兴金融级技术体系，将更大地推动银行、保险、证券等行业开启新金融商业时代，并有可能带来商业模式的变革。

“创新从来就不是单打独斗，一定要保持一个开放合作的心态，今年9月，国泰君安与上海银行达成战略合作，双方共同成立长三角科创企业联合服务平台和金融科技联合实验室。双方已经在数据共享生态、智能技术、智能风控、基础技术架构等多个方面进行深入合作，推动创新产品快速迭代。”曹广智称。

责任编辑：徐芸茜 主编：公培佳