资产管理规模突破万亿 新华保险发力转型财富管理

资产管理规模突破万亿 新华保险发力转型财富管理

2020年12月18日 09:17:00
来源:中国经营网

本报记者 宋文娟 深圳报道

近年来,从需求层面,中国居民特别是高净值人群的财富管理需求不断增强,需求结构也在发生变化。供给与政策层面,保险资管逐步打开了进入财富管理市场的通道,保险资管新规的落地,明确保险资管产品可以面向合格个人投资者销售,意味着保险资管产品拥有了高净值人群代表的财富管理市场这个值得开垦的“蓝海”。

12月17日上午,新华人寿保险股份有限公司(以下简称“新华保险”,601336.SH)的2020年公司开放日上,新华保险党委书记、首席执行官、总裁李全详细解读了新华保险财富管理战略的整体安排。

做大第三方业务

李全认为,想继续扩大资产管理规模,获得管理规模效应,财富管理是最为重要的抓手。在今年6月新华保险资产管理规模首次突破万亿元大关,新华保险现已具备长期管理大量资金的丰富经验,为打造自上而下的统一财富管理平台奠定基础。

李全表示,财富管理是新华保险“资产负债双轮驱动、规模价值全面发展”模式中的重要支柱。资产负债双轮驱动的财富管理战略,首先是服务于寿险主业的财富管理,即在负债端寿险主业上发挥风险保障与财富管理职能,抓住市场需求,保持业务结构良好,扩大资产端规模,在资产端方面发挥投资端优势,寻找优质资产,提高投资效益,支撑负债端业务发展,同时寻找多渠道的资金、更广泛的产品体系拓展第三方业务的规模与收入占比。

李全透露,今年三季度,新华保险的第三方业务由原来的几乎没有发展到了3500万亿元。到年底新华保险第三方规模将达到4000亿元左右。未来第三方业务为其主要发力点。

近年来,高净值人群在资产配置上体现明显的避险癖好,对“财富安全”和“财富传承”的需求有很大提升。李全表示,新华保险还将搭建一支财富管理队伍,这支队伍将不会走人海战术模式,而是走精英路线,服务高净值人群。

战略目标:打造综合性的财富管理机构

据其介绍,新华保险将打造自上而下的统一财富管理平台,在优化资产配置支撑负债业务的同时,将进行整体资源协调,打造大资管平台,整合资管、养老金及第三方业务,将财富管理同寿险主业深度融合,打造以客户为中心的全方位、专业化、有特色的财富管理平台,继续做大资产规模。

“今年银代业务得到了很大的发展,其中很重要的一方面是我们与银行渠道对接,资管与负债都一起去对接,发挥寿险公司综合优势,将渠道进一步打开。”李全说。

12月9日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,要对保险资金投资权益类资产设置差异化监管比例,最高可至公司总资产的45%,鼓励保险资金参与基础设施和新型城镇化等重大工程建设,更好发挥支持实体经济的作用。

李全表示,新华保险在权益类投资最高可至总资产45%的公司行列,目前新华保险权益类投资比例大概是35%,未来将根据需要提升到45%。

李全认为,保险资金的优势是规模大、供应稳定、期限长期的优质资金来源。新华保险具有全面的投资管理资质和二十多年在资本市场上的投资管理经验,丰富的资产类别,横跨一、二级市场各类标准和另类资产,且具备以优质长期资产为基础的产品创设能力;此外寿险公司具有广泛的客户基础,资管产品的个人零售业务与保险销售升级融合将释放巨大潜力。

此次,李全披还露了新华保险“三步走”的财富管理规划发展路线图,即:2019到2020年是过渡调整期,明确财富管理在公司层面的定位,进行内部架构职能调整和人员配置;2021到2023年是深化建设期,针对多元化客户需求,在渠道、投资、风控、管理方面匹配能力,持续拓展第三方资源,实现科技赋能;2024到2025年是体系完善期,建成集成化联动式财富管理平台,客户需求可全方位得到响应。

记者了解到,新华保险境内投资管理平台,具体以新华保险资产管理公司为主体,协同养老公司等完成财富管理平台的搭建,境外投资管理平台则以新华资产香港公司为主要平台。

(编辑:郑利鹏 校对:彭玉凤)