2月银行业罚单报告:共218张罚单,股份制银行被罚金额最多
财经

2月银行业罚单报告:共218张罚单,股份制银行被罚金额最多

2021年03月09日 09:01:30
来源:银行财眼

凤凰网财经《银行财眼》丨出品

记者丨陈瑶

2021年2月份,监管部门持续对银行业违法违规行为继续保持高压态势。

凤凰网财经《银行财眼》根据银保监及央行官网公布的行政处罚统计,2021年2月份,银保监会及央行给银行开出了218张罚单,共涉及98个机构,罚没合计7530.80万元,单张罚单罚款金额从1千元到2890万不等。

进入2月份,信贷资金流入房地产领域依旧是监管重点,各地监管机构强监管禁止消费贷、经营贷成为贷款人获取个人住房贷款首付款资金的渠道。针对“反洗钱“的监管力度也持续加码。此前,央行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(修订草案征求意见稿)》,新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度,包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险管理要求,强调根据机构、客户、业务的风险状况,制定相应的风险管理措施和程序。

一、股份制银行2月被罚金额最多

凤凰网财经《银行财眼》根据银保监、央行官网数据,从机构类型、罚单数量、罚没金额等不同角度对2021年2月份银行业行政处罚情况进行了分类分析。

从银行机构类型来看,罚款金额排名前7位的依次是:股份制商业银行(中信银行、光大银行、招商银行、浦发银行、民生银行、华夏银行、平安银行、兴业银行、广发银行、渤海银行、浙商银行、恒丰银行)、城市商业银行、农村商业银行、国有大型商业银行(工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行)、农村信用社、村镇银行、政策性银行(国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行)。股份制银行合计罚没金额超过了城商行,位居首位。农商行罚没金额超过了国有大型银行,位列第三。具体情况如下:

二、13张百万级巨额罚单,都由哪些银行领走?

据凤凰网财经《银行财眼》统计,2021年2月份,中国银保监会及其派出机构、央行及其各支行,合计开出100万元以上罚单13张,累计罚款金额约4931.317万元。其中城市商业银行领到的大额罚单数量最多,领到5张,合计被罚金额1089.317万元。具体情况如下:

三、2月份哪家银行被罚最多?

从具体银行来看,合计被罚金额最多的是中信银行,合计罚金高达3031.5万元,据凤凰网财经《银行财眼》报道, 2021年2月5日,中信银行收到了“央妈”的新年第一罚!因四类反洗钱领域的违规行为,中信银行被处罚款2890万元,此外,中信银行共计14名相关责任人被罚,罚款2.5万元-8万元不等,相关责任人罚没金额合计61.5万元。中信银行具体违规行为有:未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。值得注意的是,“反洗钱“一直是国家强监管的领域。

此外,银保监开出的贵银保监罚决字〔2021〕21号罚单显示,中信银行股份有限公司贵阳分行因流动资金贷款“三查”不尽职;非真实转让问题资产;违规给房地产企业融资等违法违规问题,被罚款80万元。

北京银行和贵州银行分别以533.72万、340万的合计罚金位列第2、第3。被罚金额最多的前十家银行排名统计如下:

四、2月份农商行收最多罚单

从不同类型银行所收到的罚单数量来看,凤凰网财经《银行财眼》发现, 2月份农村商业银行领的罚单数量最多,收到49张罚单,其次是城市商业银行、国有大型商业银行、农村信用社、股份制商业银行。具体情况如下:

据凤凰网财经《银行财眼》统计,国有大型商业银行中,领罚单数量最多的是工商银行,2月收到10张罚单。其次是邮政储蓄银行、中国银行、农业银行、建设银行。国有大型商业银行罚单数量具体情况如下:

股份制银行中,领罚单最多的是中信银行,收到了16张罚单,广发银行、招商银行、浦发银行罚单数量也较多。股份制银行罚单数量具体情况如下: