温州严查信贷资金流入楼市 3家农商行合计被罚近600万元
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温州严查信贷资金流入楼市 3家农商行合计被罚近600万元

2021年03月27日 10:13:51
来源:银行财眼

凤凰网财经讯 3月26日中国银保监会温州监管分局公布数则行政处罚,温州三家农商行因信贷资金违规流入楼市等问题,合计被罚595万元。其中,乐清农商银行被罚125万元,瓯海农商银行被罚245万元,温州民商银行处罚款人民币225万元。

乐清农商银行因存在以下主要违法违规事实:流动资金贷款被用于固定资产项目建设;信贷资金违规流入股市;信贷资金违规流入房地产市场;向公务员发放经营性贷款;财务会计信息不真实,被罚款人民币125万元。

瓯海农商银行存在以下主要违法违规事实:瓯海农商银行变相投资入股企业整改不到位;业务活动数据反映不真实;提供隐瞒重要事实的文件资料;信贷资金违规流入股市;信贷资金违规流入房地产市场;流动资金贷款被用于固定资产项目建设;财务会计信息不真实。黄定表对瓯海农商银行提供隐瞒重要事实的文件资料负管理责任。林亮对瓯海农商银行提供隐瞒重要事实的文件资料负直接责任。王志飞对瓯海农商银行信贷资金违规流入房地产市场负直接责任。

处罚结果为:对瓯海农商银行处罚款人民币245万元;对黄定表警告;对林亮警告,并处罚款人民币5万元;对王志飞警告,并处罚款人民币5万元。

温州民商银行存在以下主要违法违规事实:温州民商银行贷前调查严重不审慎;向存在重大不良信用记录的公司发放贷款;向资本金不足的房地产项目发放固定资产贷款;信贷资金被挪用于开立银行承兑汇票保证金;信贷资金直接或者变相违规流入房地产市场;贷款五级分类不准确。张昊对温州民商银行贷前调查严重不审慎负直接责任。王海潮对温州民商银行贷前调查严重不审慎负审查责任;对温州民商银行向存在重大不良信用记录的公司发放贷款负审查责任。林爱莲对温州民商银行贷前调查严重不审慎负主要管理责任;对温州民商银行向存在重大不良信用记录的公司发放贷款负主要管理责任。薛笑丹对温州民商银行向存在重大不良信用记录的公司发放贷款负直接责任。潘愉宽对温州民商银行向存在重大不良信用记录的公司发放贷款负审批责任。

处罚结果为:温州民商银行处罚款人民币225万元;对张昊警告;对薛笑丹警告;对王海潮分别警告;对潘愉宽警告;对林爱莲分别警告,并处罚款人民币10万元。

中国银保监会温州监管分局于2021年3月18日作出上述行政处罚决定,处罚依据有《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。

温州严查信贷资金流向的信号在此前就逐渐明晰。3月18日,温州银保监局曾一连开出8张罚单,其中3张都与信贷资金违规流入楼市股市相关,涉及处罚金额超350万。这3张罚单涉及到的银行分别是中国银行温州市分行、泰顺农商银行和瑞安农商银行。

其中,中国银行温州市分行因“贷前调查、贷后管理严重不审慎;信贷资金违规流入股市;信贷资金违规流入房地产市场”等案由被罚款人民币95万元;泰顺农商银行因“信贷资金违规流入房地产市场;以流动资金贷款形式发放固定资产贷款;向资本金未到位的项目发放固定资产贷款”等案由被罚人民币75万元;而瑞安农商银行则被罚185万元,涉及了多项违法违规事实,包括“以不正当手段吸收存款;整改措施落实不到位;信贷资金违规流入股市;信贷资金违规流入房地产市场;信贷资金被用于支付股权收购款”等。三张罚单共计罚款355万元。