易方达基金投顾，有何不同？

来源：巴蜀养基场

基金投顾业务自从2019年10月推出以来,一直被行业内外普遍关注。今天,就来带大家认识一下这个省心投基的“大杀器”——基金投顾。

目前,基金投顾业务在国内刚刚起步,可能大多数投资者对于基金投顾是什么、为什么被称为“买方投顾”、能够解决什么问题还没有太多概念。但是在国外,投顾服务已非常普及。根据平安证券在今年年初最新的一份研报《四方逐鹿,扬帆风起——基金投顾周年思考》,我们可以看到美国投顾业务截至2019年12月31日的数据:

规模高达83.7万亿美元;

账户达6400万个;

机构1.3万家,从业人员84万;

根据美国投资公司协会统计,目前除了退休计划外,拥有共同基金的家庭中有77%都会通过投资顾问进行配置。73%的客户将专业投资顾问作为其获取基金信息首要的来源,显著超越第二名的基金公司或其他网站(46%)。由此可以看到,通过投顾配置基金在美国已经是非常主流的一种模式。

其实,对基金投顾通俗的说法,就是基金投顾机构根据约定的策略,通过授权账户代客户进行策略成分基金申购、赎回、转换的一切事务。更通俗的说法就是“代您管理”,直接帮投资者解决“买什么基金,买多少,什么时候买卖”的问题。

01

帮你“管住手”

基金投顾接受投资者委托进行授权账户的管理,无论是在市场下跌恐慌之际,还是在市场上涨兴奋之时,基金投顾机构都会严格遵守投资纪律,帮助投资者“管住手”。通过这种方式一定程度上有望避免对基民收益影响很大的追涨杀跌和频繁交易等短期非理性交易行为。

02

公正为王

基金投顾直接向投资者收取的“投顾服务费”是他们唯一的收入来源,他们不向基金公司或代销机构收任何费用,保证了基金投顾与基民利益的一致性。这样一来可以避免其为了获取较高的佣金而为投资者配置不适合的产品,另外基金投顾也不会为了赚取更多的交易手续费分成而去赎旧买新、频繁操作。易方达基金投顾目前的投顾服务费率在0.2-0.8%/年,如果客户投资了易方达基金投顾在天天基金上线的平衡增长策略,投顾服务费率0.4%/年,按照账户资产净值10万元、投资1年来计算,每个月大概是30来块钱,也就是一杯奶茶/咖啡钱。

01 第一批获批基金投顾试点的基金投顾机构

易方达基金是首批获准开展基金投顾业务的机构。在获批基金投顾试点之后,易方达基金设立了与传统基金销售业务完全隔离的独立板块,不承担公司产品的规模任务、不向代销机构和管理人收取任何费用,以此来确保其基金投顾业务立场的客观、公正,立足全市场甄选基金产品。

易方达基金投顾目前专注于将基金投顾的策略和服务做好,然后通过和各类基金代销平台合作,以期将基金投顾服务带给更多的投资者。

截止目前,易方达基金投顾已经和天天基金(首页-投顾管家)、蛋卷基金(首页-投顾服务)、京东金融(基金-基金投顾)、蚂蚁财富(支付宝app-理财-基金-投顾管家)、广发证券(“易淘金”app-“理财”板块-财富管家)、好买基金等开展了合作,投资者可以根据自身的偏好和便捷性,选择习惯的平台享受易方达基金投顾提供的“选基、投基、调仓”的一站式基金投资顾问服务。

同时,易方达基金投顾服务还上线了招商银行“招赢通”平台和基煜“基构通”平台,为公司企业、金融同业等各类机构提供专业基金投顾服务。在这些机构平台上,易方达除了已上线的基金投资组合策略外,还可根据机构客户的实际需求,提供个性化策略定制服务。

02 易方达基金投顾-专业、专注

通过研究和测试,我总结了易方达基金投顾的五大特点:

全市场选基:在全市场近150个基金管理人、近8000只基金产品中优选投资标的

基金研究:通过定量与定性研究相结合,多维度综合评价,专业选基金,维护基金备选库

策略构建:根据宏观与行业中观研究形成资产配置观点,结合量化研究分析,构建基金投资组合策略

科技辅助:通过研发和实施机器学习、自然语言处理等,结合行业经验,力争提升投研、运营、风控和服务效能

专业调仓:全年365天,综合考虑各种因素为投资者调仓

这里既包括了对基金资质变化、基金交易状态变更的考虑,也包含对组合资产配置比例的优化与调整。

最后,在刚刚提到的易方达基金投顾的各大合作渠道上,易方达基金投顾上线的策略品种不完全相同,加总起来可大致分为6大类策略,这6大类策略设置了不同的货币基金、债券类基金和权益类基金的配置比例,易方达基金投顾也给出了这些策略的风险评级(从R1-R4),大家可以综合考虑自己的投资目标、投资期限、风险承受能力等因素,根据平时的使用习惯,去自己熟悉的平台体验易方达基金投顾的服务。

(注:以下信息不同平台可能有所不同,以各平台上线策略的策略说明书为准)

(本文观点仅供参考,不构成投资建议及承诺;基金有风险,投资需谨慎)

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。