凤凰网财经讯 7月16日下午,银保监会开出多张重磅罚单。其中中国进出口银行因“违规变相发放土地储备贷款,向用地未获国务院批准的项目发放贷款”等24项违规问题被重罚7345.6万元。
中国进出口银行主要违法违规事实如下:
一、违规投资企业股权
二、个别高管人员未经核准实际履职
三、监管数据漏报错报
四、违规向地方政府购买服务提供融资
五、违规变相发放土地储备贷款
六、向用地未获国务院批准的项目发放贷款
七、违规开展租金保理业务变相支持地方政府举债
八、租金保理业务基础交易不真实
九、向租赁公司发放用途不合规的流动资金贷款
十、违规向个别医疗机构新增融资
十一、个别并购贷款金额占比超出监管上限
十二、借并购贷款之名违规发放股权收购贷款
十三、违规向未取得“四证”的固定资产项目发放贷款
十四、违规发放流动资金贷款用于固定资产投资
十五、授信额度核定不审慎
十六、向无实际用款需求的企业发放贷款导致损失
十七、突破产能过剩行业限额要求授信
十八、项目贷款未按规定设定抵质押担保
十九、贷款风险分类不审慎
二十、信贷资产买断业务贷前调查不尽职
二十一、向借款人转嫁评估费用
二十二、同业业务交易对手名单制管理落实不到位
二十三、贸易背景审查不审慎
二十四、对以往监管通报问题整改不到位
中国银保监会官网截图
同日,时任中国进出口银行湖南省分行副行长邓亮山,因“对中国进出口银行湖南省分行租金保理业务基础交易不真实、违规开展租金保理业务变相支持地方政府举债行为负有责任”受到警告处罚,并被罚款5万元。
中国银保监会官网截图
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