“理财是把钱放对地方”金融理财大赛培训课上金句频出

大咖开讲|“理财是把钱放对地方”金融理财大赛培训课上金句频出

(通讯员:李媛媛 蒋超）

“多买资产，少买负债。”

“理财是把钱放对地方。”

“工资满足需要，投资满足想要。”

“人生最重要的资产是家人。”

“收益再高，高不过爱与责任。”

2021年9月1日，在武汉市人民政府礼堂开讲的武汉市第十一届金融理财比赛（下文简称：“理财大赛”）专业培训课上，资深家族财富管理顾问、国际保险专家、AFP/CFP资深讲师洪宗教老师金句频出，以务实成功的范例、幽默风趣的表述，为成功入围复赛的参赛选手们讲授了一堂生动的专业财富管理培训课。

据介绍，本届理财大赛由武汉市地方金融工作局主办，希望通过举办理财大赛激发金融从业人员的积极性、活力与创造性。同时提供一个切磋技艺、展示技能、交流互通的平台，实现以赛促学、以赛促训、以赛促评、以赛促建，为建设现代化大武汉，加快推进武汉区域金融中心提供强有力人才保障。

据赛事组委会相关负责人吴梅女士介绍，理财大赛初赛已于8月20日正式结束。与往届相比，今年的金融理财大赛受重视程度更高、参赛范围更广、规模更大、竞赛模式也更新，银行、证券、保险三大板块的金融机构悉数参与，竞争也更为激烈。初赛阶段组委会共收到有效答卷个人组396份，团队组130份。根据初赛答题分数排名，个人组晋级前100名，分别来自27家金融机构，团队组晋级前50名，分别来自24家金融机构。

为了帮助参赛选手更好地备战复赛，组委会特别邀请了身为主裁判的洪老师现场授课，为参赛选手们答疑解惑。“主要考验你们的思路。”培训课上洪老师直言，他的初赛试题自带“防伪编码”，示范案例里面附带的金融类报表就是他暗藏的“玄机”，如果参赛选手参照案例进行答题，是否按所示范的解题思路进行答题就一目了然。

“理财规划你们说了算，比赛成绩我说了算。”在武汉的短短几天里，洪老师白天授课，晚上批卷，忙碌非常，将500多份答卷一一批示，他笑言自己眼睛都要看凸出来。他认为只有评卷思路一致、评判标准一样，才能确保考试成绩的公平公正，“找几个人帮忙阅卷，不公平。”

作为AFP/CFP资深讲师，对于有些学员用CFP试题充当初试案例分析提交，一下就被洪老师的“火眼金睛”挑了出来，不予通过。“某个参赛单位的4名选手交上来的案例，除了名字不一样，其他都一样。”这些弄虚作假的选手也被洪老师一一拿下，取消参赛资格。

洪老师表示相较于理论知识，他更喜欢教实务，比如今年理财大赛就做了全新的探索，要求理财案例一定要是真实的客户案例，需要参赛选手要按真实案例来撰写，并沿用至决赛阶段。他直言，不希望选手参赛只是答题而已，而是要切实帮助客户解决问题，通过理财规划及产品组合来规避市场风险、人身风险、税务风险、债务风险等，并使得客户达到理想的收益，减少资产流失。

“对于很多选手而言，比赛是比赛，理财是理财，你还是原来的自己。”洪老师从2006年就与理财大赛深度合作，作为主裁判及主要命题人，在他看来选手们都很专业，培训也很扎实，参赛选手综合实力的进步和提升在这次大赛是非常显见的。但是如何在理论知识之外更好地服务客户，也是他近年来着重思考的问题，很多参赛选手学习了非常丰富的理论知识，却没有落实到实处。

“当时的豁然开朗、深有启发，回去之后怎么运用到工作中，在乎一个后续的落实。”洪老师坦言，针对金融理财人才培训，很多单位后续跟进的力度不够，建议建立更为完善的追踪制度，不然依旧只是参加了一次测验、一次考试，获得了一张证书，却并没有起到理想中的作用。

“客户可以得到什么？”整堂课程洪老师反复强调这句话，他表示优质的客户是选手们自己创造的，希望参赛选手们透过他们的专业技能，把客户的钱放对地方，从而赢得客户的信任，产生“裂变效应”，收获更多的回报。

一天的课程下来，洪老师依旧精神矍铄，幽默生动的讲授方式，赢得了学员们的阵阵喝彩。在授课间歇的休息时间里，洪老师也在认真倾听参赛选手提出的问题，并一一耐心解答，甚至课程结束时，也被参赛选手们围着里三层外三层提问。

“洪老师讲的很务实，深入浅出，也很有意思。”一名参赛选手接受ZAKER新闻采访表示，在听过洪老师的课程后，对于AFP/CFP考试也消除了一些畏难情绪，工作中会学着多为客户“量体裁衣”，提供更为全面的家庭理财规划，努力成长为一名合格的理财规划师。

接下来9月中下旬的复赛将集中进行理财案例分析，试题将分为财富管理和家庭理财两大类，参赛选手可自行选择题目类型。而决赛之所以会采用情景演示的模式，就是为了呈现选手真实跟客户交流的状态。

喜欢“抠细节”的洪老师在课程最后环节，还强调了决赛情景演示中的衣着、辅助工具、结束语等细节问题，提醒大家把理财案例说清楚、讲明白，并与参赛选手们相约决赛见。

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