28亿存款突然被挪用,医药巨头“状告”渤海银行,业务办理疑点重重?

28亿存款突然被挪用,医药巨头“状告”渤海银行,业务办理疑点重重?

2021年10月25日 08:35:56
来源:券商中国

28亿银行存款被挪用,成了周末最热的话题之一。

10月24日,渤海银行发布声明称,“我分行发现企业间异常行为,已向公安机关报案”。据了解,此事缘起于日前有媒体报道称,渤海银行南京分行挪用企业客户28亿元存款,用作其他公司的贷款质押担保。

同日,江西济民可信集团有限公司(以下简称“济民可信集团”)发布微信文章称,被挪用存款的企业是该集团下属的两家子公司,并发出“六问”质疑渤海银行南京分行对第三方企业挪用其存款办理质押业务一事早已知情,却不作为。

“作为储户,我集团在8月19日发现存款遭莫名质押后,立刻与渤海银行南京分行联系并交涉。”济民可信集团表示,在几番交涉无果后,该集团已于9月3日向无锡警方报案,目前正等待警方查明事实真相。

券商中国记者已就济民可信集团“六问”文章内容及渤海银行是否启动内部调查等问题询问该行,但截至券商中国发稿前暂未收到回复。

当事方“六问”渤海银行

据中国经营报此前报道,无锡济煜山禾药业股份有限公司(以下简称“山禾药业”)和其关联方南京恒生制药有限公司(以下简称“恒生制药”)存于渤海银行南京分行的28亿元存款,在两企业不知情的情况下被用于为华业石化南京有限公司(以下简称“华业石化”)提供票据融资担保。

10月24日,渤海银行发布声明称,在与相关企业日常业务办理过程中,该分行发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决。“我们郑重承诺,将一如既往坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全,维护金融秩序稳定。”

但当事方济民可信集团对渤海银行的声明并不满意。天眼查信息显示,山禾药业与恒生制药同属于济民可信集团旗下子公司。

资料显示,济民可信是中国知名的现代化大健康产业集团,公司创建于1999年,业务覆盖医药、能源、投资等领域,现有员工12000余名,总部位于中国南昌。济民可信在医药产业专注于化学药、生物制剂、现代中药、保健品的研发、生产和销售,已完成国际化研发布局,建立了上海、南京、美国新泽西一体化的研发体系,通过设立在江西、江苏、浙江、吉林等省的10家制药基地,推动前沿产品的全球开发和转化落地。

当日,济民可信集团微信公众号发布文章《六问渤海银行南京分行!》内容直指渤海银行南京分行对华业石化挪用其存款作为质押担保一事存在包庇。

根据济民可信集团描述,2021年3月,无锡方盛会计师事务所对该集团子公司山禾药业进行例行调查时,向渤海银行发出询证函,在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容项下,该行回复:“经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符。”

但济民可信集团称,渤海银行已告知该集团,在回复前述询证函前,该集团子公司的存款已经遭质押。

“作为储户,我集团在8月19日发现存款遭莫名质押后,立刻与渤海银行南京分行联系并交涉,表明我方立场,并要求银行方面切实保障储户合法权益、确保储户资金安全。”济民可信集团在文章中写道,“几番交涉无果后,我集团于9月3日向无锡警方报案,目前正等待警方查明事实真相。”

质押业务过程疑点重重?

券商中国记者根据济民可信集团发布的“六问”文章梳理该集团方面描述的事件经过如下:

8月19日,济民可信集团获知有人正在银行柜台冒充集团人员办理存款质押手续,财务人员第一时间致电渤海银行南京分行并要求立刻报警。

8月21日晚,渤海银行南京分行营业部总经理胡兆锋、助理管鹏程与济民可信集团进行交涉,并介绍有两位随行人员是该笔贷款方华业石化的负责人。根据济民可信集团曝光的多段录音,该笔质押业务并未获得存款方同意,“没有和存款企业交流过这件事”,华业石化与存款方也不存在任何往来。

录音材料中,一段标注为华业石化资金部总监的女士表示,企业与合作关系良好的银行会开展一些合作,“我们做贷款,他们做存款,也是给银行冲量”,该笔存款质押担保业务也是由银行提出。

另一段发言人标注为管鹏程的录音中,其提出希望能够允许银行继续用山禾药业5亿元存款,为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。“一旦25号他续不上,您这边不给他做,还不了了,逾期,我们银行代付,第一时间就会拿你们存单,你那边报警,好,那整个存单28亿全部冻结,你存单也拿不走,钱也拿不走。”

8月25日,因华业石化未能在还款日偿还贷款,渤海银行南京分行将恒生制药4.5亿元存款强行划扣。

9月3日,济民可信集团在多次交涉无果后,向无锡警方报警,希望查明事实真相。

针对济民可信集团质疑渤海银行南京分行对该集团存款被挪用后进行质押贷款的全过程知情一事,券商中国记者已请渤海银行有关负责人置评,并询问该事件调查进展,不过,截至发稿前暂未收到回复。