企业28亿存款莫名被银行质押 律师:违规出具金融票证罪可判5年以上
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企业28亿存款莫名被银行质押 律师:违规出具金融票证罪可判5年以上

2021年10月27日 10:36:03
来源:央视财经

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近日,一家名为济民可信的医药企业,声称自己在渤海银行的28亿存款,在不知情的情况被银行用作质押物,且存贷两方无任何关联。和银行屡次沟通未果后,9月3日,济民可信子公司向江苏无锡警方报案。渤海银行10月24日发布公告称:“发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决。”随后,济民可信集团公开发文“六问渤海银行”表示质疑。

目前案件还在警方调查阶段。记者了解到,如果要将存款作为质押物,办理时一般需要提供多项证明材料,正常情况下银行端审核也较为严格。而济民可信集团反复强调,2个多月以来未看到任何相关材料。律师表示,这个事件最核心的环节就是质押保单是如何出具的。如果金融机构的工作人员,没有尽到审慎审查的义务,可能构成我国刑法所规定的违规出具金融票证罪。如果查证这样的数额显然已属于情节特别严重的情形,有可能会承担5年以上的有期徒刑。