一个月内连续发生两起企业存款被莫名质押?银保监会回应:已进驻调查
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一个月内连续发生两起企业存款被莫名质押?银保监会回应:已进驻调查

2021年11月19日 17:44:06
来源:第一财经

近期,两起超亿元的企业存款被莫名质押案件引发市场关注。11月19日,银保监会回应称,已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。目前,调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为,将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为,将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案,案件侦办工作正在开展。

11月15日晚,科远智慧(002380.SZ)突发风险提示性公告,称其公司全资子公司南京科远智慧能源投资有限公司于2020年11月10日使用暂时闲置的自有资金4000万元购买了上海浦东发展银行股份有限公司南通分行的定期存款,产品到期日为2021年11月10日。但该笔定期存款在公司不知情的情况下,被作为南通瑞豪国际贸易有限公司开具银行承兑汇票的质押担保。

在此之前,济民可信与渤海银行南京分行间的28亿存款质押风波尚未明了,并多次冲上话题热搜。

企业存款在企业不知情的情况下被用于第三方贷款或开具银行承兑汇票的质押担保,也引发社会各界对于银行存款安全的担忧。

银保监会指出,银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务,在便利企业支付结算、支持实体经济发展等方面发挥了积极作用。但一些商业银行的票据业务也出现了发展不规范、有章不循、内控失效等问题。为有效防范和控制票据业务风险,促进票据市场规范有序发展,人民银行、银保监会强化了票据业务监管制度建设,并不断加大监管执法力度。

近年来,银保监会先后组织开展了“巩固治乱象成果 促进合规建设”、市场乱象整治“回头看”、“内控合规管理建设年”等工作,均将票据业务管理作为工作重点,督促商业银行强化内控建设,加强员工行为管控,强化银行承兑汇票业务统一授信管理,坚持贸易背景真实性要求,加强质押存单的真实性、合规性及合理性审核,规范票据交易行为,严禁机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动。

银保监会强调,各银行机构要不断提升内部控制水平,进一步规范银行承兑汇票业务管理,按照“了解你的客户”原则,严把业务准入标准,既要充分满足金融消费者的服务需求,又要避免给不法分子留下任何可乘之机,侵害商业银行及金融消费者合法权益。