银行财眼 | 四家银行合领4420万港元大罚单 建银亚洲被罚850万港元

据香港金融管理局 （“金管局”）11月19日消息，金管局宣布已根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（“《打击洗钱条例》”）完成对中国建设银行（亚洲）股份有限公司 （“建银亚洲”）、中国信托商业银行股份有限公司香港分行 （“中国信托香港”）、中国工商银行（亚洲）有限公司 （“工银亚洲”） 及UBS AG香港分行 （“UBSHK”）的调查，发现四家银行在持续监察客户关系，以及就高风险情况进行严格客户尽职审查方面存在缺失。

金管局官网截图

因此，金管局对以上四家银行处以合共44,200,000港元的罚款，并按需要发出纠正相关违规情况的命令。

金管局公布的调查结果显示，工银亚洲面对的罚款金额最高，为2070万港元，其次是UBSHK为900万港元，建银亚洲和中国信托香港的罚款金额分别为850万港元和600万港元。

金管局助理总裁朱立翘女士表示，“银行在打击洗钱及恐怖分子资金筹集生态系统中担任‘龙门’的重要岗位，就《打击洗钱条例》及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》订明的法律及监管要求负有责任，有关做法安排亦符合国际标准。上述四宗个案是在《打击洗钱条例》生效后发现有关缺失，而当时银行业界对该条例的了解及掌握较为有限。至今香港银行业界，包括有关银行，已显著加强金融罪行相关法例合规能力，特别是在程序、管控措施及人员配置方面的改进。银行应参考这些个案例子，检视数据素质及相关交易监察系统的成效，并持续采取适当措施以减低风险。展望未来，金管局预期业界会持续进步，同时银行就打击洗钱及恐怖分子资金筹集工作所采取的‘风险为本’方法应继续建基于其对风险变化的最新了解、运用更佳素质的数据、采用合规科技和负责任地进行创新，以及与生态系统内各持份者保持紧密合作。