银行财眼 | 违法所得1.43万被罚104万！深圳农商行因三项违规被外管局重罚

凤凰网财经讯 日前，国家外汇管理局官网更新处罚公告显示，深圳农商行因涉三项违法事实被责令改正，予以警告，没收违法所得1.43万元，并处罚款人民币104万元。具体案由为：违规办理一般贸易项下付汇业务；违规办理个人超限额提钞；违规办理个人收付汇及结汇业务。

国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十二条、第四十七条第（一）项、第四十八条第（四）项做出上述处罚决定。

《中华人民共和国外汇管理条例》第三十二条规定，国务院外汇管理部门可以根据外汇市场的变化和货币政策的要求，依法对外汇市场进行调节。

第四十七条规定，金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；

（二）违反规定办理资本项目资金收付的；

（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；

（四）违反外汇业务综合头寸管理的；

（五）违反外汇市场交易管理的。

第四十八条规定，有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

国家外汇管理局处罚公告截图

本次处罚并不是深圳农商行今年收到的第一张罚单。在今年5月21日中国银保监会官网更新的处罚公告中，深圳农村商业银行因个人消费贷款未严格执行受托支付，被处罚款人民币40万元。

银保监会处罚公告截图

而在此之前，银保监会官网于4月刚刚更新了关于深圳农商行定向募股方案的批复。文中显示，深圳银保监局同意深圳农商行发行约19.6亿股股份的定向募股方案，并同意新加坡星展银行认购该行约13.52亿股股份，占该行发行后总股本的比例为13%。

值得一提的是，此次发行完成后，新加坡星展银行将成为深圳农商行的第一大股东。这也是自2010年吉林银行引入韩国韩亚银行作为大股东后，我国中小银行再一次引入境外战略投资者，时间间隔十年之久。

而在上市进程方面，目前广州五大农商行中，广州农商行与东莞农商行均已在港股完成上市，顺德农商行与南海农商行也分别在证监会网站披露了招股说明书，而深圳农商行的上市之路却至今杳无音讯。

银保监会公告截图