北京银保监局开出巨额罚单!外贸信托被罚1080万、韩亚银行被罚350万
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北京银保监局开出巨额罚单!外贸信托被罚1080万、韩亚银行被罚350万

凤凰网财经讯 北京银保监局12月31日公布一批行政处罚,其中不乏百万甚至千万级别的罚单。具体而言,外贸信托被罚款1080万元,韩亚银行被罚款350万元,新韩银行被罚款270万元。

罚单显示,外贸信托因“11宗罪“被罚款1080万元, 其违法违规事实有:1.监管批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用;2.未能识别商业银行个人理财资金认购劣后级受益权;3.合格投资者人数突破“资管新规”要求;4.员工汇集他人资金购买信托计划,部分被汇集人员认购金额少于30万元;5.以应收账款收购附差额补足承诺形式,变相为房地产企业提供流动资金贷款;6.项目资本金审核不到位,为资本金不足的项目提供融资;7.贷款用途审查不到位,信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款;8.房地产信托计划贷款用途管理不到位;9.贷款用途管理不到位,部分贷款资金流入股市、房市;10.个人贷款合同及费率管理不到位;11.借道合作机构变相进行不同集合资金信托计划之间信托财产的相互交易。

该机构赵照被警告,并被罚款10万元;王晓丽被警告,被罚款10万元;对周立被警告,并被罚款5万元;对李韶宇被警告,并被罚款5万元。

韩亚银行被罚款350万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实包括:贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假,以贷还贷、掩盖不良,经营性物业贷款内部控制严重失效、自查自纠机制失效。该行吴星远被警告并被罚款10万元;文昶元被警告;姜德耀被警告;林荣虎被警告并被罚款20万元。

新韩银行被罚款270万元。该机构和相关个人的主要违法违规事实有:采用不正当手段吸收存款;未按规定提供报表、报告等文件、资料;合规管理严重违反审慎经营规则;个人经营性贷款管理严重不到位导致资金被挪用。该行黄星民被警告并被罚款5万元;KIM HEUNG SUB(金兴燮)被警告。