上海国际信托总经理陈兵：信托行业转型已成为共识

凤凰网财经讯 1月16日，全球财富管理论坛2022年“全球共同复苏下的经济金融新图景”峰会举行，凤凰网财经全程报道。

上海国际信托总经理陈兵表示，近年来中国社会、经济各个层面发生了系统性的变革和重塑，财富管理的市场呈现出客户结构和服务需求双重变化的全新态势。

一方面在国家建设橄榄型社会，推动共同富裕大背景下，传统聚焦与高净值人群的财富管理正在不断延伸拓展至日益增长新兴中产阶级。

另一方面除了传统的财产保值增值目标以外，客户对风险隔离、财富规划、传承、分配、养老、教育、慈善捐赠等方面的需求也在快速增长。现有的财富管理产品已无法适应客户的结构和服务需求的双重变化，急需推动金融供给的创新。

与此同时，信托行业正处于十多年来最为困难的时候，转型已成为信托行业的共识，而将财富管理作为信托转型的主战场，构建资产管理和财富管理双循环的新发展格局，这是信托公司遵循监管导向和市场规律的切实选择。

上海信托早在2009年就率行业之先提出了做全球资产管理与财富管理提供商的愿景，十多年来，我们也一直努力参与财富管理的市场变革中，今天财富管理与信托转型面临共同困境，急需双向赋能，相互推进。挑战孕育新机，变革呼唤转型，从客户的财富构成来看，资金、股权、证券、不动产横跨事业和金融各个领域，多元化的资产形式对财产的隔离、增值、转移、分配和传承都提出了极为专业化的要求，而信托的最大特点正在于能够全面的满足委托人的多重目标。具体来说，信托可以为财富管理提供四大价值。

他还提到信托行业的财富管理转型，需要仅扣三个关键来推进：

第一个关键是客户驱动，财富管理客户需求的多元化决定了财富管理业务必须在全面评估客户各方面需求基础上，坚持资产配置理念，提升资产管理能力，建设覆盖面广、选择面宽、受益特征多元和服务功能多样的产品线和服务组合，提供基础金融、资产管理、投资组合、受托管理、财产分析等理财服务。还要提供保险保障、退休计划、财富转移、子女教育、慈善事业等附加服务。就上海国际信托而言，目前我们已打造了涵盖现金管理、债券投资、固收和固收+FOF、权益投资、海外配置等不同风险收益曲线的多元产品线，以及家庭信托、家族信托、保险金信托、慈善信托等全像的服务链，实现了对资产、负债流动性的全面管理，为客户提供了满足理财需求，生活诉求的综合解决方案。

第二个关键是生态的耦合，财富管理的核心是客户需求的挖掘和实现，但信托公司长期以来还存在区域经营受限，客户结构单一，为补足短板，应不断搭建共享平台，强化渠道经营，除努力的提高自身的业务协同、资源整合和产品服务加载能力，财富管理市场本身也是一个深度耦合，内继外连的市场，需要专业机构的相互补台，彼此赋能，共创价值。

信托公司应当积极融入财富的生态圈，深化客户服务体系建设，主动将自身的财富管理产品和服务输送到合作机构，主动对接合作机构的远程双路、线上代销等系统，批量化、规模化为银行、券商、保险、理财等客户提供服务，努力推动财富管理信托账户，成为银行账户以外系统重要性的账户体系，满足金融机构资产配置和特定功能需求，提升金融机构的客户黏性。与各类型的财富管理机构一同构建创新、融合、共享、共赢的财富管理生态圈。

第三个关键是数智运营，要有效服务大量增加的中产阶级的财富管理需求，还必须打造强大的数智化运营管理体系，实现高效的数据传递，业务处理和信息呈现，并对客户营销、客户管理、产品创设、投资管理、运营托管、风险管理等产品和服务全生命周期进行全程、全域、全链条的跟踪管理。