“帮你投”上线“跟踪看看”功能：基金投顾服务可以“先试后用”了

在由上海市黄浦区金融办特别指导，21世纪经济报道主办，先锋领航投顾联合主办的“2022中国基金投顾峰会”上，先锋领航投顾CEO张宇表示，其在支付宝上线的基金投顾服务“帮你投”累计服务用户已突破300万。近期，“帮你投”上线2.0版本，首创并推出“跟踪看看”服务，该服务将进一步落实投顾服务的普惠性特色，用户无需正式投资，便可提前“试用”投顾服务。

先锋领航投顾联合毕马威调研并发布的《中国基金投顾蓝皮书2022》发现，当前基金投顾用户普遍有较丰富的投资经验，且持有资产多元化。但其在基金投顾产品上的配置比例却较为有限，持有规模1000元-10000元占比约六成，反映当前客户对基金投顾信赖程度有待提升。结合这一现状，张宇指出，基金投顾服务试点上线仅仅2年，对用户来说仍较为“新鲜”，一方面需要投顾机构合力持续普及和推广基金投顾业务，同时投顾机构也需进一步挖掘服务能力，帮助用户体验投顾的价值。

“我们希望能进一步降低用户使用投顾服务的门槛。所以开发了‘跟踪看看’功能，让用户可以在未投资前，就提前体验完整的投顾服务。除了个性投资方案定制、组合策略分析等投前功能，还包含了市场行情解读、持仓检测、以及智能调仓等投后功能，用户更能看到每天的投顾组合的业绩变化和收益归因，让机构的服务服务更加透明和直观。”张宇表示，希望借此功能帮助更多用户直观的了解投顾服务，也可以让有顾虑的用户提前体验投顾服务。

据悉，先锋领航投顾由蚂蚁集团和全球第二大公募资管机构Vanguard共同孵化成立，为国内首家取得试点资格的独立基金投顾机构。2020年4月，先锋领航投顾于支付宝上线“帮你投”基金投顾服务，提供一站式选基、配置、调仓在内的基金投资顾问服务。此次2.0版本中，“帮你投”还同时引入了Vanguard集团独家的VCMM全球资本市场模型、VAAM资产配置模型、TVAA时变模型3大模型来辅助投资决策，三大模型分别承担进行大势预测、资产配置筛选、精细动态调整的功能，进一步提升投资组合的研判和调仓能力。

数据也发现，用户持有的时长、持有期间的投资行为将很大程度影响到其投资收益。《中国基金投顾蓝皮书2022》显示，3个月的持仓时间成为一条重要的分水岭，持仓时间小于3个月时，平均收益率为负，而持仓超过3个月时盈利人数提升至63.7%。

张宇也表示，通过基金投顾服务，由机构协助用户投资和调仓，也能进一步规避用户的情绪化操作行为，帮助缓解用户“拿不住、不赚钱”的困境。以“帮你投”为例，持仓用户的平均持有天数达到了251天，较上一年增长了120%，而持仓满一年以上的用户中，94%都获得正收益。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。