银行财眼丨六大行2021年绿色金融交答卷:绿色信贷规模超8万亿 工行规模居首
财经

银行财眼丨六大行2021年绿色金融交答卷:绿色信贷规模超8万亿 工行规模居首

凤凰网财经《银行财眼》丨出品

4月7日,央行召开2022年研究工作电视会议,会议提出,要以支持绿色低碳发展为主线,继续深化转型金融研究,实现绿色金融与转型金融的有序有效衔接,形成具有可操作性的政策举措。

作为绿色金融的主力军,六大行年报日前悉数披露完毕。根据年报,六大行2021年归母净利润共达到1.27万亿元,平均到每日净赚34.86亿元,可谓赚到盆满钵满。同时,2021年也是绿色金融被着重强调的一年。面对全球经济绿色转型的国际环境,和国内“3060”双碳目标的制定与执行,推进经济绿色转型、金融助力碳中和已成为各界共识。银行尤其是六大行作为绿色金融的主力军,2021年绿色金融的成绩如何?绿色信贷、绿色债券、碳排放权相关贷款等绿色金融产品在过去一年取得了怎样的成绩?凤凰网财经《银行财眼》翻阅六大行年报寻找答案。

六大行绿色信贷8.67万亿

工行稳居榜首

凤凰网财经《银行财眼》梳理六大行披露2021年绿色信贷内容发现,六大银行绿色信贷的投放的主要方向是基础设施、绿色交通、环保、水资源处理、风电项目、生态环境、清洁能源等绿色产业。

绿色信贷规模方面,截至去年末,六大行绿色信贷规模共计达到8.67万亿元。值得注意的是,六大行中除了交通银行使用央行统计口径,其余皆使用银保监会统计口径。

其中,“宇宙行”工行不仅在盈利方面摘得桂冠,在绿色信贷方面也属于佼佼者。截至2021年年末,工商银行投向绿色产业的贷款余额突破两万亿,达到2.48万亿元,较上年增长34.4%。绿色信贷规模居六大行之首,稳居第一梯队。

绿色信贷第二梯队中,农行、建行、中行绿色信贷规模突破一万亿不及两万亿。其中,2021年农行绿色信贷余额达到1.98万亿,较上年增长30%。2021年建行绿色贷款余额为 1.96 万亿,较上年增长 35.61%。中国银行紧随其后,中行2021年绿色信贷余额突破1.41万亿元,贷款增速约57%。

第三梯队,交通银行绿色贷款余额4767.63亿元,较上年增长31.37% 邮储银行绿色信贷规模为六大行末位,该行绿色贷款余额3722.94亿元,较上年增长32.52%。

积极开展绿色债券发行、承销与投资

凤凰网财经《银行财眼》翻阅了六大行年报与社会责任报告,除了绿色信贷,过去一年中,六大行也积极开展绿色债券发行、承销与投资,为关键领域提供金融支持。各行对绿色债券及可持续发展债券披露情况不尽相同。

工商银行2021年内累计主承销各类绿色债券67只,募集资金1401.30亿元,主承销规模636.37亿元,同比增长12.44倍。其中包含24只碳中和债,主承销规模249.09亿元。

绿色债券投资部分,工行在社会责任报告中表示积极开展绿色债券投资,品种涵盖绿色信用债、绿色地方债、绿色资产支持证券等。

根据农业银行年报和社会责任报告披露,农业银行也积极进行绿色债券承销与投资。截至2021年末,农业银行共承销绿色债券27 期,募集资金439.5 亿元,承销份额233.7 亿元。农行自营绿色债券投资余额883亿元,比上年末增长35.0%。

中国银行2021年年报及社会责任报告披露,该行2021年累计发行等值107亿美元境外绿色债券。承销境内、境外绿色债券发行规模分别为1294亿元人民币、234亿美元。

建行副行长王浩在业绩说明会上表示,2021年建行承销了绿色债券规模414亿元,同比增长了348亿元,投资持有绿色债券235亿元,同比增长了182亿万。

此外,建行全年累计发起300 多笔绿色债券投资与交易,撬动绿色直接融资逾1300 亿元。

建设银行年报显示,2021年建行同步在境外发行多币种ESG主题债券,包括11.5 亿美元可持续发展挂钩债券、8 亿欧元“水域保护、环境治理”专项绿色债券和2年期20 亿离岸人民币转型债券。2021年12 月,建行在境外发行了全球首笔基于中欧《可持续金融共同分类目录报告-减缓气候变化》的示范性绿色债券5 亿美元,募集资金专项用于支持大湾区清洁交通、清洁能源领域的优质项目。

交通银行2021年累计承销绿色、可持续发展主题债券 9 单,发行金额共 143 亿元,包括主承销金砖国家新开发银行 50 亿元“联合国可持续发展目标”挂钩“熊猫债”等。

邮储银行2021年绿色债券承销规模68.50亿元,投资余额231.14亿元。

创新绿色信贷产品及碳排放权贷款

年报中,部分银行提到了在绿色信贷方面的创新工作。工商银行在年报中提及积极运用数字信用凭据等创新金融工具,加大对清洁能源、污染治理、资源循环利用等小微绿色领域产业链的资金供给和支持;结合小微客户低碳转型产生的新型融资需求,积极研发匹配产品推进小微融资产品创新;持续践行“数字普惠”发展路线,加快传统小微信贷产品的数字化改造,逐步引导、促进小微企业生产经营向数字化、低碳化转型。

农行创新推出合同能源管理未来收益权质押贷款、生态修复贷、绿色交通贷、绿色节能建筑贷、生态保护贷、碳汇林业贷等绿色信贷产品,支持分行推出多项特色产品。

关于银行碳排放权相关的贷款,交通银行落地长三角地区首笔碳配额质押融资业务,先后在青岛、重庆、南昌等地发放基于全国碳排放配额(CEA)质押融资,并协同各方,落地全国首笔碳排放配额质押叠加保证保险融资业务。

邮储银行2021年落地首笔可持续发展挂钩贷款和碳汇收益权质押贷款,投资全国首单绿色个人汽车抵押贷款资产支持证券。

业内专家表示,银行在碳资产质押方面贷款,可有效帮助企业盘活碳配额资产、降低授信门槛,解决节能减排企业融资难、担保难问题,充分发挥碳排放权交易在金融资本和实体经济之间的联通作用,通过金融资产配置,引导实体经济绿色发展。