银行财眼|年内第6张千万罚单!龙江银行合计被罚1730万 18名责任人被罚
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银行财眼|年内第6张千万罚单!龙江银行合计被罚1730万 18名责任人被罚

凤凰网财经讯 年内银行业的第6张千万罚单落地。

4月13日,中国银保监会官网更新的28则处罚公告显示,龙江银行因内控管理机制不健全、虚增规模等19项违规,被黑龙江银保监局处以罚款1260万元。此外,龙江银行的9家分支行合计被罚470万,18名相关责任人一同领罚。

龙江银行19项违法违规事实包括:

1.监事会未能有效履行监督职责

2.内控管理机制不健全

3.内审工作有效性不足

4.绩效薪酬延期支付比例不符合监管要求

5.干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位

6.通过同业业务违规转让不良资产

7.同业投资底层资产穿透不到位,减少资本占用

8.同业互作,虚增规模

9.未进行同业交易对手名单制管理,未经授信办理同业买入返售业务

10.未落实统一授信管理要求

11.理财产品非标准化债权投资不审慎

12.不符合贷款核销条件违规核销呆账贷款

13.内部问责不到位

14.理财产品业绩报酬未及时进行账务核算

15.向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划

16.未向投资者充分揭示理财产品投资风险

17.小微企业划型不准

18.大额风险暴露超过监管规定

19.理财信息披露不规范

银保监会官网截图

银保监会官网截图

龙江银行齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策、发放虚假按揭贷款,被罚款50万。

龙江银行佳木斯分行违反国家房地产宏观调控政策,贴现资金回流出票人、并用于支付土地出让金,被罚款50万。

龙江银行哈尔滨香江支行贴现资金回流出票人,被罚款30万元。

龙江银行大庆分行流动资金贷款五级分类不准确、类信贷投资资产五级分类不准确,被罚款60万元。

龙江银行七台河分行信贷资产五级分类不准确,被罚款100万元。

龙江银行信贷资产五级分类不准确,被罚款30万元。

龙江银行哈尔滨宾县支行信贷资产五级分类不准确,被罚款60万元。

龙江银行哈尔滨南岗支行信贷资产五级分类不准确,被罚款30万元。

龙江银行牡丹江穆棱支行信贷资产五级分类不准确,被罚款60万元。

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

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银保监会官网截图

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银保监会官网截图

银保监会官网截图

银保监会官网截图

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兰海林对龙江银行监事会未能有效履行监督职责负有责任,被警告并处罚款5万元。

李松对龙江银行内控管理机制不健全、通过同业业务违规转让不良资产、不符合贷款核销条件违规核销呆账贷款负有责任,被警告并处罚款15万元。

刘铁光对龙江银行内控管理机制不健全,通过同业业务违规转让不良资产,同业投资底层资产穿透不到位、减少资本占用,同业存单互换、虚增规模,未进行同业交易对手名单制管理、未经授信办理同业买入返售业务,理财产品业绩报酬未及时进行账务核算负有责任,被警告并处罚款30万元。

吴中一对龙江银行内控管理机制不健全负有责任,被警告并处罚款5万元。

李百威对龙江银行内控管理机制不健全、未落实统一授信管理要求、大额风险暴露超过监管规定负有责任,被警告并处罚款10万元。

姜峰对龙江银行内审工作有效性不足、通过同业业务违规转让不良资产负有责任,被警告并处罚款10万元。

郭超峰对龙江银行内审工作有效性不足负有责任,被警告并处罚款5万元。

赵胜宾对龙江银行绩效薪酬延期支付比例不符合监管要求,干部交流、岗位轮换、强制休假和近亲属回避制度执行不到位负有责任,被警告并处罚款10万元。

魏菲菲对龙江银行通过同业业务违规转让不良资产,同业互作、虚增规模,未进行同业交易对手名单制管理、未经授信办理同业买入返售业务负有责任,被警告并处罚款15万元。

王昕对龙江银行同业投资底层资产穿透不到位,减少资本占用负有责任,被警告并处罚款10万元。

杨大为对龙江银行同业投资底层资产穿透不到位,减少资本占用负有责任,被警告并处罚款5万元。

李瑞文对龙江银行未落实统一授信管理要求、理财产品非标准化债权投资不审慎、大额风险暴露超过监管规定负有责任,被警告并处罚款10万元。

王欣晖对龙江银行理财产品业绩报酬未及时进行账务核算、向非合格投资者募集理财资金用于投资集合资金信托计划、未向投资者充分揭示理财产品投资风险负有责任,被警告。

赵鲁刹对龙江银行小微企业划型不准负有责任,被警告。

贺付对龙江银行齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策,发放虚假按揭贷款负有责任,被警告并处罚款5万元。

王伟成对龙江银行齐齐哈尔讷河支行违反国家房地产宏观调控政策,发放虚假按揭贷款负有责任,被警告并处罚款5万元。

陈曦莹对龙江银行佳木斯分行违反国家房地产宏观调控政策,贴现资金回流出票人,并用于支付土地出让金负有责任,被警告并处罚款5万元。

李晨晖对龙江银行佳木斯分行违反国家房地产宏观调控政策,贴现资金回流出票人,并用于支付土地出让金负有责任,被警告并处罚款5万元。