创金合信基金旗下合信岛投教平台开启 探索投资知识陪伴“新模式”

如果买入的基金重仓板块表现较差，此时该换仓还是继续坚守？该问题具有一定的代表性，据前不久创金合信基金与《中国基金报》联合发布的《2021年基金投资者投资知识陪伴需求调研白皮书》显示，接近60%的投资者持有同样疑问。如何化解投资者的这一疑问？因投资的复杂性，该问题答案并非简单可知，而是需要基金公司与投资者的共同探索。

“基金产品天生是波动的，在投资中投资者心态非常关键，真正能做到不追涨杀跌，就可以较大幅度地改善盈利水平。”创金合信基金总经理苏彦祝认为，为了提升客户的盈利水平，需要投资者、销售渠道、基金公司共同努力，从投资者教育、投资者服务和投资者陪伴等方面多下功夫。

以现实为例，面对2022年以来严峻的投资市场，震荡走低的行情使投资者备受煎熬，基金公司除了大幅自购提振投资者信心外，同时亦非常关注投资者的心理建设和情绪管理，纷纷推出致投资者一封信、基金经理亲自直播交流等陪伴方式。在投资者陪伴教育工作中，创金合信基金推出并不断完善旗下投资者知识共享平台“合信岛”，该平台在设计思路上力求从效果出发，在投资知识服务中转变角色，站在投资者的角度，实践投资知识陪伴工作的分层化和系统化，积极探索投资者陪伴教育“新模式”。

笔者调研发现，投资者教育是公募业长期在做的工作，只是效果并不突出。创金合信基金相关负责人分析表示，投教工作难见明显成效，涉及三个主要原因，一是内容吸引力不够，鉴于投教本身比较严谨，加之基金公司有严格的合规要求，输出的内容在温度和趣味性上吸引力不足；二是全行业都在做投教，内容体量大，但同质化严重，给投资者造成形式重于内容的感觉；三是投教方式上不够与时俱进，目前投教大多基于互联网生态，互联网玩法和基民的口味在持续变化，投教工作亦需与之相适应。

据创金合信基金该负责人介绍，通过观察公募基金投资者的投资行为、学习行为、投资心理、在投资过程中所需获取的服务及遇到的困难，“合信岛”在投教工作中着力实现以下四项“新”探索：第一，改进投资知识传播的方式，在投资知识服务中转变角色，站在投资者的角度思考投资问题。投教中注重增加和投资者的沟通，由“单项传递”转变为“双向互动”，关注投资者反馈；第二，区分投资知识接收对象，实施投资者分层陪伴。考虑到不同阶段的基金投资者对基金投资的认知水平不同，投教内容的错配会降低投资者学习的效率和意愿，所以合信岛在课程设置上针对投资新人和有经验人群设置不同的陪伴内容；第三，整体编排课程，变零散化为系统化，让投资者在学习中一路“升级打怪”，节约学习时间，提升学习效率；第四，提升投教专业性，基金经理亲自录制主题投资课程，同时做好投资的“售前”、“售后”工作，在市场变化时为投资者提供理性建议，消除营销色彩。

据了解，目前合信岛已编制出基金投资新手课程、进阶课程、配置课程等多系列课程，原创优质内容涵盖公募基金全品类投资，集基础、进阶、专业知识、风险普及于一体。更值得一提的是，考虑到互联网生态特征与投资者途径偏好，合信岛投教内容自推出以来皆以短视频为主，紧跟市场及政策热点，内容通俗易懂，实现了“寓教于乐”。在微信小程序搜索“合信岛”，可免费登岛体验，涨知识。

“合信岛是我们服务投资者的一种形式，我们在设置该平台之初，不仅考虑到线上，也会有线下。”针对后续工作，创金合信相关负责人表示，合信岛线下活动后续可能会走进高校和各大城市，与包括银行、券商等在内的各类合作伙伴广泛互动，各类投教沙龙、投资训练营、主题活动等也将陆续安排。

“投资者教育是公募基金业的必做功课，做好投资者教育会逐步改善客户的盈利体验，因为一个人赚不到他认知以外的钱，我们希望将优质的投资知识传递给投资者，帮助广大投资者提升投资认知，倡导理性投资，应对投资市场中形形色色的挑战。”苏彦祝站在行业的角度表示。

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