买基金赚钱了么?全市场半年亏6350亿 这只网红基金亏最惨
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买基金赚钱了么?全市场半年亏6350亿 这只网红基金亏最惨

2022年上半年,全球股市笼罩在阴霾之下,沪指失守3000点,恒指跌破20000点,道指跌穿30000点。数据显示,截至6月30日,上证指数跌幅为6.63%,深证成指和创业板指的跌幅为13.20%、15.41%。

“炒股不如买基”这句口号在A股投资市场一度广为流传,2022年上半年,基民的真实收益情况究竟如何?天相投顾一份报告统计披露了各家公募旗下产品上半年盈利数据,究竟公募上半年为持有人赚到钱了吗?

根据天相投顾数据,今年上半年权益市场跌跌不休,仅有债券基金、货币市场基金、商品基金录得正收益,混合基金、股票基金、FOF、海外投资基金等均为负收益。若把全市场15180只基金(A、C份额分开计,下同)利润加总,则实际亏损6350.4亿。

2022年公募产品盈利情况

按照天相投顾一级分类,2022年上半年全市场6637只混合基金,共计亏损5265.91亿,2770只股票基金合计亏损2561.22亿,374只FOF合计亏损63.99亿,291只海外投资基金合计亏损233.89亿。上半年债券基金、货币基金、商品基金实现正收益,全市场所有类型基金共计亏损6350.4亿元。公募基金快速扩容,更应围绕促进行业高质量发展的主线,坚持以持有人利益为先,进一步提升投研能力,增强投资者获得感。

2022年上半年,为基民赚钱最多的基金公司(包括具备公募牌照的券商或券商资管)分别是建信基金、兴业基金、安信基金、中银国际证券、中加基金、中银基金、上银基金、国寿安保基金、鑫元基金、兴银基金、平安基金、中泰资管、浦银安盛基金、中融基金、蜂巢基金、英大基金、永盈基金、中金基金、财通基金、华泰资管,这些基金公司呈现的普遍特点是权益基金规模占比并不大。

其中建信基金上半年为基民净赚50.29亿,兴业基金净赚21.8亿,安信基金净赚18.55亿,中银国际证券为基民净赚15亿,中加基金旗下产品盈利14.92亿,中银基金、上银基金、国寿安保基金、鑫元基金旗下产品均实现10亿以上利润。

建信基金相关人士告诉券商中国记者,为了切实提升持有人的投资获得感,建信基金充分利用作为专业资管机构的平台优势,全方位守护持有人的利益。投研团队全面升级,以平台力量赋能投资研究和产品长期业绩;市场团队从产品布局上走精品化路线,在市场火热时对规模适时控制,在市场清冷时坚持逆向布局,帮助投资者获得“本该得到的收益”。

建信在已有固收“护城河”的基础之上,加快了转型步伐,从“搭平台、立标准、建机制、引人才”等角度对投研系统进行整体优化,并取得了良好的权益业绩反馈。根据晨星榜单,截至7月31日,建信中小盘股票A在一年期、两年期同类业绩榜单均排名第1。海通证券数据显示,截至二季度末,建信基金主动权益类基金规模较一季度末增长14.55%。

上半年为基民赚钱第二位的同样属于“银行系”公募——兴业基金。截至2022年6月末,根据海通证券数据统计,兴业基金管理的非货公募规模1670.21亿元,其中权益类248.4亿元,固收类1421.82亿元。

券商中国记者获悉,上半年权益市场大幅震荡,兴业基金恰好发挥在固收领域长期深耕的优势,不断强化投研与交易、销售、风控及运营等多条线的共同协作,在加强精细化管理、完善内部评级体系的基础上,持续提高研究成果转化效率、信用评级前瞻性,提升资金成本控制、优质资产获取、流动性风险应对等多方面能力。

上半年基金产品盈利榜

根据天相投顾数据,上半年为基民赚钱最多的基金前20中共有19只为货币基金,仅有华泰柏瑞红利ETF为股票基金,上半年为基民净赚13.23亿元。

华泰柏瑞红利ETF成立于2006年11月17日,是华泰柏瑞成立时间最早的ETF,也是全市场唯一跟踪上证红利指数的ETF,其指数编制规则以股息率作为重要筛选标准,挑选出一批分红高、估值低、基本面优良的股票。

截至2021年报,红利ETF持有人户数超过78万户,其中个人投资者持有份额占比超过96%,红利ETF过往15年,分红15次,兼具进攻和防御属性。

2022年上半年给基民亏钱最多的基金为诺安成长混合,合计亏损66.89亿元,亏钱最多的10只基金中不乏明星基金经理管理的王牌产品,如兴全合润、睿远成长价值、中欧医疗健康、富国天惠等,即便由最顶尖的基金经理管理,对于权益基金而言,规模和业绩依旧摆在天秤的两端,需要不断平衡取舍。

公募产品上半年利润数据再次凸显“持有人利益为核心”的重要性,这是一个知易行难的过程。“好发不好做,好做不好发”也是基金发行市场的真实写照,意味着权益市场沸沸扬扬的时候,基金规模扩张更为容易,也更易将基民“套”在山顶。对于专业机构而言,在市场高峰时候需要做出理性判断,有所行动,克制对规模扩张的冲动,这也是公募基金行业高质量发展的必经之路。

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