暴拉1200点!央行重磅会议定调,人民币收复7.1关口,优化汇率市场化改革
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暴拉1200点!央行重磅会议定调,人民币收复7.1关口,优化汇率市场化改革

9月29日,券商中国记者从人民银行获悉,日前,人民银行货币政策委员会召开2022年第三季度(总第98次)例会。

会议认为,今年以来我国坚持统筹疫情防控和经济社会发展,有效实施宏观政策,最大程度稳住经济社会发展基本盘。稳健的货币政策灵活适度,保持连续性、稳定性、可持续性,科学管理市场预期,切实服务实体经济,有效防控金融风险。贷款市场报价利率改革红利持续释放,货币政策传导效率增强,贷款利率稳中有降,人民币汇率预期总体平稳,双向浮动、弹性增强,发挥了宏观经济稳定器功能。

会议强调,要继续做好“六稳”“六保”工作,进一步加强部门间政策协调,落实好稳经济一揽子政策和接续政策,加力巩固经济恢复发展基础,把握好内部均衡和外部均衡的平衡,统筹金融支持实体经济与防风险,保持经济运行在合理区间,推动经济高质量发展,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

来看会议重点表述:

1、强化跨周期和逆周期调节,加大稳健货币政策实施力度,发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能,主动应对,攻坚克难,为实体经济提供更有力支持,着力稳就业和稳物价,稳定宏观经济大盘。

2、要进一步疏通货币政策传导机制,保持流动性合理充裕,增强信贷总量增长的稳定性,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。用好政策性开发性金融工具,重点发力支持基础设施建设。

3、结构性货币政策工具要继续做好“加法”,强化对重点领域、薄弱环节和受疫情影响行业的支持,支持金融机构发放制造业等重点领域设备更新改造贷款。

4、优化汇率市场化改革,增强人民币汇率弹性,引导企业和金融机构坚持“风险中性”理念,加强预期管理,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

5、因城施策用足用好政策工具箱,支持刚性和改善性住房需求,推动“保交楼”专项借款加快落地使用并视需要适当加大力度,引导商业银行提供配套融资支持,维护住房消费者合法权益,促进房地产市场平稳健康发展。

6、优化大宗消费品和社会服务领域消费金融服务,继续加大对企业稳岗扩岗和重点群体创业就业的金融支持力度。

7、推动平台经济规范健康持续发展,对平台经济实施常态化监管。

8、落实好稳经济一揽子政策和接续政策,加力巩固经济恢复发展基础,把握好内部均衡和外部均衡的平衡,统筹金融支持实体经济与防风险,保持经济运行在合理区间。

9月29日,离岸人民币开启飙升。北京时间29日17时25分左右,人民币兑美元在非常短的时间之内涨幅达到860点,从当日美元兑人民币的最高点算起,人民币在4小时内飙升了1000点。北京时间30日22时30分后,离岸人民币继续强势拉升,一度收复7.09关口,最低位达到7.0892,最大反弹幅度超过1200点。截至发稿,离岸人民币报7.0971。

为实体经济提供更有力支持,着力稳就业和稳物价

会议指出,要全面落实“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的要求,稳字当头、稳中求进,强化跨周期和逆周期调节,加大稳健货币政策实施力度,发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能,主动应对,攻坚克难,为实体经济提供更有力支持,着力稳就业和稳物价,稳定宏观经济大盘。

会议指出,要进一步疏通货币政策传导机制,保持流动性合理充裕,增强信贷总量增长的稳定性,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。用好政策性开发性金融工具,重点发力支持基础设施建设。在国内粮食稳产增产、能源市场平稳运行的有利条件下,保持物价水平基本稳定。

相较人民银行货币政策委员会二季度例会(下称“二季度例会”)表述,本次会议同样指出要“强化跨周期和逆周期调节”,但在“稳就业和稳物价”的表述上,从二季度例会的“统筹抓好”改为“着力”。

在具体工作上,本次会议继续明确将“保持流动性合理充裕”的同时,新提出要用好政策性开发性金融工具,重点发力支持基础设施建设。

自7月以来,6000多亿元政策性开发性金融工具积极撬动项目投资,配合专项债券发行有力拉动基建投资增速持续处于高位。

日前,进银基础设施基金宣布完成500亿元资金投放任务,至此,由三家政策性银行参与的第二批3000亿基础设施基金已全部投放完毕。同时,5000多亿元专项债结存限额也在日前迎来“开闸”,继续“接力”支持基建投资。

支持金融机构发放重点领域设备更新改造贷款

会议指出,结构性货币政策工具要继续做好“加法”,强化对重点领域、薄弱环节和受疫情影响行业的支持,支持金融机构发放制造业等重点领域设备更新改造贷款,落实好支持煤炭清洁高效利用、科技创新、普惠养老、交通物流专项再贷款和普惠小微贷款支持工具、碳减排支持工具,综合施策支持区域协调发展。

相较于二季度例会,本次会议在对结构性货币政策工具的部署上,新提出要支持金融机构发放制造业等重点领域设备更新改造贷款。

日前,人民银行宣布设立设备更新改造专项再贷款,专项支持金融机构以不高于3.2%的利率向制造业、社会服务领域和中小微企业、个体工商户等设备更新改造提供贷款。设备更新改造专项再贷款额度为2000亿元以上,利率1.75%,期限1年,可展期2次,每次展期期限1年。

同时,按照国务院常务会议部署,中央财政将为贷款主体贴息2.5%,今年第四季度内更新改造设备的贷款主体实际贷款成本不高于0.7%。

人民银行有关负责人表示,推进经济社会发展薄弱领域进行设备更新改造,有利于扩大制造业市场需求,推动消费恢复成为经济拉动主力,增强发展后劲。

保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定

会议指出,深化金融供给侧结构性改革,引导大银行服务重心下沉,推动中小银行聚焦主责主业,支持银行补充资本,共同维护金融市场的稳定发展。

会议分别对利率市场化与汇率市场化改革作出了部署:

一方面,完善市场化利率形成和传导机制,优化央行政策利率体系,发挥存款利率市场化调整机制重要作用,发挥贷款市场报价利率改革效能和指导作用,推动降低企业综合融资成本和个人消费信贷成本。

另一方面,优化汇率市场化改革,增强人民币汇率弹性,引导企业和金融机构坚持“风险中性”理念,加强预期管理,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

相较于二季度例会,本次会议在汇率市场化改革上,继续强调要“保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”,但不再谈及“把握好内部均衡和外部均衡的平衡”。

近期,人民币对美元汇率有所贬值。日前召开的全国外汇市场自律机制电视会议强调,外汇市场事关重大,保持稳定是第一要义。电视会议还要求,自律机制成员单位要自觉维护外汇市场的基本稳定,坚决抑制汇率大起大落。报价行要切实维护人民币汇率中间价的权威性;有关部门要加强监督管理和监测分析,加强预期管理,遏制投机炒作。

推动“保交楼”专项借款加快落地使用

值得注意的是,本次会议不仅在支持房地产市场发展上表述与二季度例会有所区别,还谈及金融支持就业创业、平台经济发展等工作。

对于支持房地产市场发展,此前二季度例会指出,维护住房消费者合法权益,更好满足购房者合理住房需求,促进房地产市场健康发展和良性循环。

而本次会议则更重视“保交楼”工作。会议指出,因城施策用足用好政策工具箱,支持刚性和改善性住房需求,推动“保交楼”专项借款加快落地使用并视需要适当加大力度,引导商业银行提供配套融资支持,维护住房消费者合法权益,促进房地产市场平稳健康发展。

仲量联行大中华区首席经济学家兼研究部主管庞溟对券商中国记者表示,当前,房地产市场仍处于寻底筑底阶段。近期疫情多点散发和个别地区风险事件打乱了房地产市场企稳复苏节奏,掣肘了产业链和信用周期稳步走出负向螺旋,房地产行业筑底复苏过程仍受扰动,对销售端、投资端和融资端的明显改善还可能需要更多耐心。

此外,本次会议还谈及金融支持就业创业、平台经济发展等工作。对于支持就业创业,会议指出,优化大宗消费品和社会服务领域消费金融服务,继续加大对企业稳岗扩岗和重点群体创业就业的金融支持力度。

对于支持平台经济,会议指出,推动平台经济规范健康持续发展,对平台经济实施常态化监管。

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