"李鬼"频现多人中招!套路惊人相似,公募纷纷预警
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"李鬼"频现多人中招!套路惊人相似,公募纷纷预警

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资本市场“李鬼”频现,投资者如何辨真假?

随着中国资管市场的快速发展,一众资管公司的名称已经越来越为大众所熟知。然而,也有不法分子从中嗅到“商机”,利用消费者对专业金融机构的信任进行诈骗活动,导致资本市场“李鬼”频现。

进入9月,又有多家机构公告了自己被“李鬼”仿冒的情况,向投资者发出警示。据券商中国记者不完全统计,海富通基金、中航基金、新沃基金等多家公募机构发布公告,提醒投资者分辨不法分子冒用公司名义进行诈骗。无独有偶,知名外资机构路博迈也于近日发布公告称,有不法分子利用公司英文名称NEUBERGER BERMAN的音译“纽伯格伯曼”的名义进行网络诈骗。

券商中国记者注意到,就在今年下半年,易方达基金、万家基金、光大保德信基金等公募机构也发布了类似的提示。根据知情人士的描述,此类网络诈骗的手段具有相似性,已然形成了套路。有业内人士告诉记者,已有不少投资者中了金融“李鬼”的圈套,部分投资者深陷其中,蒙受了经济损失,希望广大投资者擦亮双眼,谨防上当受骗。

公募“李鬼”频出没

进入9月,包括海富通基金、中航基金、新沃基金在内的多家公募机构发布公告称,其名称被不法分子利用进行网络诈骗活动,提醒投资者注意防范。

9月21日,海富通基金发布公告称,发现近期网络上有不法分子通过“泡泡聊天”等软件,散布假冒海富通 APP 的链接诱导客户安装,以及在微博发布虚假的海富通客服热线,假冒海富通工作人员,组织线下会议,进而通过虚假的产品业绩以及超高收益率诱骗客户进行充值、发展下线的非法诈骗活动。

9月6日,中航基金发布公告称,有不法分子冒用公司名义,通过网页和微博等渠道散播错误信息,诱导投资者拨打虚假客服电话及虚假“还款电话”,骗取投资者钱财。就在同一天,新沃基金也发布公告称,发现网络上冒用公司名义,以客服电话更新为由发布虚假客服电话或制作虚假网站等方式进行诈骗的行为。

此前,多家公募机构遇到了类似事件,包括光大保德信基金、万家基金、易方达基金等,具体内容包括假冒基金 APP、网站、客服热线;冒用公司员工名义进行非法宣传推介及诱骗投资者充值、转账;变造金融机构经营许可证、伪造线上合作协议;建立会员群、体验群、交流群,使用“招募合伙人”、“推广奖励”、“团队奖”等表述诱骗投资者充值、转账;要求投资者将资金划入私人账户,向投资者索取账户密码等。

外资机构也成“李鬼”目标

在公募机构频繁受到 “冒名”困扰的同时,外资机构也成了“李鬼”的目标。

9月27日,路博迈投资发布公告,有不法分子利用公司英文名称NEUBERGER BERMAN的音译“纽伯格伯曼”的名义,在网站、APP、微信等渠道从事非法资产管理产品销售、资金募集等网络诈骗活动,骗取受害者钱财,严重侵害了公司及其关联公司的声誉。

路博迈投资在声明中表示,据他们了解,未经授权的第三方以“NB纽伯格伯曼投资”的名义在互联网上创建了一个未经授权的移动应用程序,并试图通过微信联系潜在投资者筹集资金。路博迈投资提醒各位投资者不要相信未经授权的第三方提供的虚假应用程序中包含的任何信息、陈述、数据、内容。“此类内容是骗局的一部分,属于欺诈和非法内容。公司已提醒有关公安部门注意此事,相关调查正在进行中。”路博迈表示。

外资“李鬼”并不是首次出现。2021年中,另一家知名外资资管机构联博(AllianceBernstein)就曾发布过类似的公告。联博发现,在中国境内某些网站或社交媒体平台上,有非法使用联博集团名称或注册商标的情况,建议投资者高度警惕此类违法欺诈行为。“(不法分子)可能透过假冒知名机构如联博,或自称与该机构有关联性来提高可信度。”联博表示。

券商中国记者注意到,在某社交平台上,有一些关于联博是否是正规投资平台的提问,也有多位网友交流了被外资“李鬼”欺骗的经历。“这么大的骗局带我入坑,我被骗五十多万,真的叫天天不灵。”一位投资者留言称。另一位网友则表示,有一家声称总部在美国的公司冒充了知名外资联博,通过移花接木的方式欺骗了投资者。“网站上的资料全部是别人的,套用了别人的公司来做的嫁衣包装。”

“李鬼”开发以假乱真APP

随着越来越多受害者的发声和报案,此类网络诈骗开始露出“冰山一角”。今年上半年,有网友在社交平台反映,一个叫“纽伯格伯曼”的平台和之前跑路的“李鬼”联博投资无论在操作模式还是系统方面都十分相像。也有投资者被“李鬼”平台所骗,向警方报案。一系列现象引起了知名外资机构路博迈的注意,并发布了相关声明。

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疑似“李鬼”APP“纽伯格伯曼”的首页,来源:公开资料

记者注意到,在疑似“李鬼”APP的“纽伯格伯曼”展示页,有一个看上去比较完善的投资理财系统,包括公告、投资、积分商城等内容。不过,细看之下,仍能发现不少反常的情况。比如“邀请好友”功能被放在了首页显眼的位置;又比如,除了“关于我们”,还有“公司资质”、“公司优势”两项内容,似乎是为了特别强调该公司的专业性,而这些条目在正规投资机构的APP首页基本不会见到。

此外,“李鬼”APP上向投资者展示的金融产品信息也漏洞百出。起投金额曾出现108000元、255000元这类较为随意的数字;部分号称“高端领投”的产品有着超过1%的“日化收益率”——这意味着年化收益率超过了300%;“低风险”写成“低型风险”等等。多个细节暴露了开发者对金融产品缺乏足够的了解。

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疑似“李鬼”APP“纽伯格伯曼”的投资页面,来源:公开资料

有知情人士向券商中国记者表示,此类骗局的受害者一般通过线上APP投资,诈骗团队专门研发了假的APP来冒充正规机构的APP,放置了一些虚假的金融产品,诱骗客户充值。与此同时,诈骗团伙也会向投资者展示正规机构在证监会网站的资料,以获取投资者的信任。

就多位知情人士提供的资线索来看,在冒用知名机构的声誉为自己背书之外,这类骗局也糅合了直销的模式。诈骗团队会以“团队扩建”的名义,鼓励投资者积极发展下线,激励就是从下家的充值里给上家分成。“这类APP给投资者承诺的都是高收益,其实就是用后进来的投资者的钱给前面的投资者兑现回报,本质是个庞氏骗局。”一位知情人士表示。

券商中国记者注意到,一些社交平台有假冒APP关停的相关传闻,记者试图在公开渠道搜索这类仿冒APP,也没有结果。那么,这是否意味着相关骗局已经结束?一位知情人士表示,这类APP在公开渠道不太容易搜索到,大都是通过诈骗团伙给的二维码进行下载。“他们的二维码地址经常更换。一旦听到什么风声,可以先跑路,再换一家机构的名称卷土重来。”据他的了解,目前仍有一些投资者的资金沉淀在这类假冒APP里尚未取出,或者已经无法取出。

投资者如何自我保护?

面对“李鬼”们的多重套路,海富通基金向记者介绍了一些击破骗局的方法。海富通基金认为,即便“李鬼”们开发出的仿冒APP十分逼真,甚至盗用了大量真实基金经理的照片和产品宣传材料,投资者仍有一些方法可以“防骗于未然”。

具体来看,第一,诈骗分子行骗的第一步,往往是拉投资者入群,为后续诈骗行方便。为逃避平台监管,他们往往选择相对小众的聊天软件。面对客服人员的“诱导”,投资者应拒绝其要求。

第二,为逃避应用商城的监管,一些诈骗分子会通过分享二维码或网页链接,诱导客户下载仿冒APP。因此,希望广大投资者不要扫描来源不明的二维码图片或点击来源不明的网页链接。哪怕这个APP看起来能以假乱真,也不能掉以轻心。

第三,一些诈骗公司以投资机构的名义向客户保证“推广返佣”,即只要发展下级客户,就可以提升自己的客户等级,进而获得更高的返佣,看到这种模式基本可以判断为诈骗。同样,保证收益也是值得警惕的,诈骗者往往虚构出一个远远优于一般金融产品收益的标的,诱骗投资者入局,比如“周期短、收益高、流动性好”、“投入两百元每天收益约为7元”等,这些绝不是专业金融机构销售人员的用词。

第四,完成“充值”、“申购”后,无论是直销还是代销,投资者都可以从APP页面内或者银行账单明细、短信中看到收款方的名称。如果是通过正规代销渠道购买,收款方一般是基金销售公司;如果通过直销购买,收款方应该是海富通基金的直销账户;如果收款方是一个完全陌生的公司或者个人账户,就要确认是否受骗。

第五,投资者应认准公司的官网、客服服务号码和微信公众号。如投资者无法确认相关销售机构是否符合条件,可以拨打公司客服电话咨询。如果发现异常情况,可以及时与公司客服联系并确认;如果有资金损失,要及时向当地公安机关报案。

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