债主上门 贵州前首富罗玉平无法转身
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债主上门 贵州前首富罗玉平无法转身

佳源系中途爽约,加重了中天金融的现金流危机。不过,自身回血能力严重不足,才是公司危机的根源。

更重要的是,随着债务逾期规模增加、债务纠纷加剧,会动摇公司收购华夏人寿相关股权的信心。

罗玉平坐在这张牌桌旁处处被动,出牌也不是,不出牌更不是。他将如何转身?

债主上门

继恒大人寿起诉中天金融(000540.SZ)要求退回购房款后,日前,前海人寿加入索债的队伍。

22日晚间,公司披露,接到西安中院送达的《民事起诉状》,前海人寿因合同纠纷对公司控股股东金世旗控股及公司子公司提起诉讼。

事情是这样的:2019年4月,公司子公司贵阳房开通过长安信托设立的信托计划进行融资,这笔融资采取的方式是资产收益权转让与回购方式相结合,回购期为36个月,于2022年4月8日届满。回购期内贵阳房开须以9.897%/年的回购溢价向长安信托支付溢价回购款项。

在这次融资中,金世旗控股、中天城投提供连带保证。

今年7月,长安信托将信托财产现状以非现金方式分配给前海人寿,后者遂以贵阳房开未按合同约定还本付息提起诉讼。

据公告,前海人寿请求法院判令贵阳房开支付回购本金5亿元、溢价回购款5341.67万元以及违约金约651.34万元等。

今年8月以来,前海人寿两次向法院起诉。一次是8月17日,在北京金融法院起诉贵阳金控、金世旗控股,诉讼金额6.66亿元;另一次是11月14日,在西安中院起诉贵阳房开、金世旗控股、中天城投,诉讼金额5.91亿元。

除此之外,苏州金螳螂、深圳锐切斯及江苏河海新能源3家企业,也先后加入讨债的队伍。

统计显示,上述4家债主诉讼金额合计14.30亿元,加上单笔涉案金额1000万元以下的诉讼案件及金额合计0.83亿元,公司近4个月内涉诉金额合计15.13亿元,占公司最近一期经审计净资产的12.72%。

债务压顶

22日,中天金融同时披露了一则债务逾期信息。截至目前,公司及部分子公司新增逾期本金合计27.004亿元,占公司2021年经审计净资产118.91亿元的22.71%。

债权单位涉及中融国际信托、长安信托、金沃国际融资租赁等。其中,贵阳金控对中融国际信托的信托借款逾期本金金额最多,为11.96亿元。

公司称,正与相关债权人积极协商和解方案,同时加快住宅、商业等资产去化,以回笼应收账款等方式筹措资金偿付债务。

不过,在目前地产行业以及融资环境下,房产等资产的去化周期无疑将会拉长,资金回笼预期不明。

今年以来,公司自身经营状况拉垮。前三季度,实现营业收入106.70亿元,同比下降52.2%,归母净利润亏损45.49亿元,同比下降423.09%。期内,公司无论经营性现金流、投资性现金流,还是筹资现金流均出现骤降,资金压力倍增。

截至今年9月底,公司一年内到期的非流动负债346.54亿元,同比增长49.06%,而同期货币资金仅36.50亿元。

如果沈天晴控制的佳源系没有爽约,并能如期支付收购中天城投100%股权转让款项,或许还能缓解公司的资金压力。

可惜,佳源系也是自身难保,无力偿付款项,甚至将已付第一笔15.8亿元股权转让款索回。

评级机构东方金诚认为,中天金融经营持续亏损以及出售中天城投被迫终止等事项,已对其信用水平产生不利影响。

难以转身

中天金融如今深陷债务危机,与掌门人罗玉平挺进金融领域的野心不无关联。

早年,罗玉平通过地产生意积累百亿身家,还曾荣登贵州首富之位。他和不少民营资本一样,心里一直存有一个金融梦。

2013年,公司决定大力发展金融业务。依赖丰厚的地产业务回报,公司势如破竹,先后将海际证券、友山基金以及中融人寿收入囊中,还设立华宇再保险、百安互联网保险,并发起设立贵安银行。

随着基金、证券、银行及保险等牌照到手,公司在金融领域布局完成雏形,罗玉平的野心再度膨胀,剑指行业排名前四的华夏人寿。

其实,在中天金融动手之前,国内甜菜制糖巨头华资实业就与华夏人寿眉来眼去。

2015年9月,华资实业拟定增不超过316.8亿元,对华夏人寿增资,增资完成后对其持股比例不超过51%。2017年,华资实业终止这一计划,罗玉平的机会来了。

不过,经华资实业一役,华夏人寿估值猛增。中天金融拟收购21%-25%股权对价不超过310亿元,对应华夏人寿整体估值1200亿元至1500亿元,相当于华资实业拟定增时的2倍多。

很多人认为,中天金融当时出手并不便宜,但华夏人寿超千亿年保费规模,足够对罗玉平产生诱惑。

让他始料未及的是,这笔交易一延再延,至今还未尘埃落定,已成为国内保险行业最具悬念的交易。

关键是,中天金融早已不如往日那般财大气粗,债务缠身、纠纷不断,还背着两次都卖不掉的地产包袱。退出的话,已付70亿元定金将血本无归。如果硬着头皮顶上,剩余240亿元资金如何续上?

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