银行财眼｜违反反洗钱管理规定等多项违规 柘荣县农信社被罚90.5万元

凤凰网财经讯 1月28日，央行福州中心支行公布的罚单显示，柘荣县农村信用合作联社因违反反洗钱业务管理规定等多项违规被警告、通报批评并责令限期整改，并处罚款90.5万元。

具体违规行为如下：

1、违反金融消费者权益保护业务管理规定：未按照规定将2021年度2笔投诉上报金融消费者投诉数据统计监测分析系统；

2、违反国库业务管理规定：预算单位零余额账户日终余额不为零,财政集中支付退回资金未及时退回国库，存在占压财政资金的行为；

3、违反征信业务管理规定：向金融信用信息基础数据库提供逾期信息未事先告知信息主体本人；

4、违反反洗钱业务管理规定：未按规定开展客户风险等级划分、重新评定和定期审核工作，未按规定重新识别客户；

5、违反支付结算业务管理规定：开立个人银行结算账户未备案和超期备案，单位银行结算账户未备案和超期备案，收单银行结算账户管理不到位，代收业务协议条款不规范。

时任柘荣县农村信用合作联社计划财务部副经理（主持）、财务部经理江为与时任柘荣县农村信用合作联社总经理郭芳因未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作，未按规定重新识别客户，均被罚款1.7万元。