拿回存款!硅谷银行储户周一起将可支取所有资金,美联储货币政策是否转向?
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拿回存款!硅谷银行储户周一起将可支取所有资金,美联储货币政策是否转向?

持续发酵的美国硅谷银行倒闭风波仍在延续。

根据央视新闻消息,英国和欧盟的贷款机构有近300亿英镑的资产化为乌有,目前英格兰银行已介入接管硅谷银行英国分公司的破产程序,以保护相关英国企业的存款。有美国商界人士表示:“经济衰退可能已经开始”。

考虑到美联储激进加息是此次硅谷银行倒闭的重要外部因素,美联储会否因此转“鸽”也是市场关注的重点。不过业内人士认为,硅谷银行业务主要集中在科技行业, 此次事件相对较为独立,叠加美国通胀仍处于高位,美联储货币政策暂时或不会因此次事件而转向。

美财长耶伦:目前不考虑对硅谷银行进行救助

据媒体当地时间3月12日报道,美国财政部长耶伦当日接受采访谈论硅谷银行倒闭对美国银行体系的影响时表示,她正在与银行监管机构合作以设计适当的政策来确保硅谷银行的储户能够拿回属于他们的资金,并控制硅谷银行倒闭对美国银行体系产生的负面影响,但目前联邦政府不考虑对该银行进行大规模救助。在谈论联邦储蓄保险公司(FDIC)对硅谷银行的接管时,耶伦称,FDIC正在考虑包括收购在内的可选方案以决定硅谷银行的最终去向。

耶伦表示,监管机构整个周末都在为解决硅谷银行倒闭案而努力,最重要是保护储户,而非救助投资者。但她拒绝透露潜在解决方案的细节。耶伦还表示,“金融危机期间,系统重要性银行的投资者和所有者获得了救助,现在我们不会再这么做了,一直以来我们进行的改革也意味着我们不会这么做。我们关切的是储户,我们将专注于满足他们的需求”。

美联储和美国财政部:

与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担

美国财政部、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)在硅谷银行事件后宣布采取行动。从3月13日周一开始,储户可以支取他们所有的资金。与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。此外,纽约州的Signature Bank被该州监管机构关闭,其所有存款人都将得到全额补偿,纳税人也不会承担任何损失。股东和某些无担保债券持有人将得不到保护,高级管理人员也将被撤职。存款保险基金为支持没有保险的储户而遭受的任何损失,将根据法律要求,通过对银行进行特别评估来弥补。

据悉,美联储计划通过创建新的银行定期融资计划(BTFP)来为前述机构提供长达一年的贷款,该计划将消除机构在压力时期快速出售所持有的高质量证券的需要。经美国财政部长批准,财政部将从外汇稳定基金中提供高达250亿美元作为BTFP的后盾,但美联储预计没有必要动用这些支持资金。

美联储强调,目前理事会正在密切监测整个金融系统的状况,并准备使用“全方位的工具”来支持美国家庭和企业,并将酌情采取额外措施。美国银行体系流动性充足,美国金融体系具有弹性,美联储准备应对可能出现的任何流动性压力。

英国央行介入保护本国企业存款

美商界人士:经济衰退或已开始

美国硅谷银行倒闭的影响开始向海外其他国家延伸。据媒体当地时间3月11日报道,英国和欧盟的贷款机构有近300亿英镑的资产化为乌有;英格兰银行也介入接管硅谷银行英国分公司的破产程序,以保护相关英国企业的存款。

据报道,为应对硅谷银行倒闭和可能的“传染”,英格兰银行10日深夜发表声明称,计划利用其银行破产方案解决硅谷银行英国分公司的困境,这将使单个储户在未来数天可以从政府的存款保险计划中最高拿回8.5万英镑。然后,有关方面将指定一个管理机构负责偿债过程,在债权人和大储户之间分割英国分公司的剩余资产。

报道称,为平息恐慌,英格兰银行说:“硅谷银行英国分公司在英国影响有限,对金融体系没有支撑性的关键作用。”

对于美国而言,硅谷银行倒闭也使得部分美国商界人士在接受采访时敦促美国人“清醒过来”,明白当前的经济正处于“艰难时期”。美国企业家伯尼·马库斯表示,美国通货膨胀高企,美联储又多次激进加息,导致美国经济一直朝着错误的方向发展。他对消费者发出了警告,表示“经济衰退可能已经开始”。

美国银行业专家戴维·塔维勒表示,硅谷银行遭关闭是美联储加息过高过快的牺牲品,类似灾难并非不可预测,美联储加息引发的连锁反应不会就此结束。不仅硅谷的经济会放缓,美国各地的经济都会受到影响。对于政府对这一危机的反应,塔维勒则表示,“白宫和国会都已经功能失调”,他并不指望国家会作出任何实质性举动。

美国2月通胀数据发布在即

机构:美联储或暂时不会转向

受硅谷银行倒闭影响,美股上周五再现调整,全周三大股指均跌逾4%,其中美股道指回吐2023年初以来全部涨幅,截至目前全年累计下跌3.73%。欧洲股市方面,英国富时100指数、法国CAC40指数、德国DAX指数等主要股指上周亦整体迎来调整。

除硅谷银行风波后续进展外,本周海外市场多个主要经济体央行也是投资者关切重点,包括3月欧元集团财长会议召开、日本央行公布1月货币政策会议纪要、欧洲央行公布最新利率决议等;此外,美国2月CPI数据将于本周发布,其在相当大程度上将影响投资者对美联储3月加息预期的判断。

就硅谷银行倒闭对美联储决策的影响而言,国海证券认为,该银行业务主要集中在科技行业,此次事件相对较为独立,暂时不会形成系统性金融风险,同时美国通胀仍处于高位,美联储货币政策暂时或不会因此次事件而转向,美股在经历硅谷银行倒闭这类风险事件后或仍因衰退预期而承压。未来将要公布的通胀数据和市场风险偏好的演变仍然至关重要,美联储3月议息会议仍然可能加息50bps。

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