深夜风暴:9万亿银行巨头跌到熔断,大股东称绝不会援助!欧美股市又崩了
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深夜风暴:9万亿银行巨头跌到熔断,大股东称绝不会援助!欧美股市又崩了

美国硅谷银行的危机正蔓延至欧洲。

瑞信周二发布年报自揭,在2020年和2021年的财务报告内控方面发现重大缺陷,审计机构给予否定意见。当地时间周三,瑞信欧股跌幅一度扩大至18%,跌破2瑞郎,熔断停牌。

瑞士信贷美股开盘一度跌超30%,截至发稿仍跌16%。地区性银行股集体下挫,第一共和银行跌超25%,西太平洋合众银行跌逾15%,阿莱恩斯西部银行跌超7%。

受此影响,欧美股市恐慌情绪蔓延。截至发稿,美股大幅走低,道指跌超500点。

西班牙IBEX35指数日内大跌3%,法国CAC40指数跌近3%,德国DAX指数、欧洲斯托克600指数跌2%。

汇率方面,欧元兑美元快速下挫,跌至1.05附近。英镑兑美元也跌至1.2附近。

WTI原油期货大跌逾5%,现报67.79美元/桶。

瑞信内控存重大缺陷,股价盘前暴跌

近两年瑞信一直处于多事之秋。瑞信上周推迟公布的2022年财报于周二正式发布,并自揭2020及2021财年的财报出现重大缺陷,目前正在采取补救计划。瑞信审计师—罗兵咸永道最新对瑞信2022年财报的内控有效性作出“否定意见”。

审计师出具“否定意见”,代表该行在取得充分及适当的审核凭证下,认为有出现重大及构成广泛影响的失实陈述。一般而言,审计师若认为财报有问题,可发出“保留意见”“无法表示意见”“否定意见”,“否定意见”属于比较罕见的意见。

自14日公布年报“自揭伤疤”后,瑞信主席Axel Lehmann、行政总裁Ulrich Koerner多次露面试图安抚投资人情绪。Lehmann强调,瑞信有强劲的资本充足比率、资产负债表,不能与硅谷银行倒闭相提并论。

根据Koerner的介绍,瑞信去年第四季度一级资本充足率为14.1%,流动性覆盖率为144%,后者已增至150%左右。

但市场并不买账,当地时间周三,瑞士信贷美股开盘一度跌超30%。

此外,瑞信债券的一年期信贷违约掉期(CDS)飙升至接近1000点,约为瑞银一年期CDS价格的20倍、德银的10倍。

可以理解为,CDS是一种针对违约的保险。机制非常简单:投资者购买一项资产的CDS,以对冲可能的违约风险,投资者向卖方支付溢价,如果公司破产,他将得到资产的价值。如果公司没有倒闭,买方将失去所支付的保险费。

香港某外资投行人士向证券时报记者表示,“瑞信的CDS飙升,意味着其股票、债券的抛售压力加大,这说明当下投资者对瑞信前景非常不看好。而且那些担保瑞信的银行和金融机构,可能也面临瑞信的债务赔偿问题,因此对金融市场的影响颇大。瑞信CDS曲线也转为倒挂,这意味着防范当下违约的成本,高于未来违约的成本。”

值得一提的是,瑞信大股东沙特国家银行排除了继续投资的可能性。沙特国家银行董事长在金融行业会议间隙接受媒体采访时连说两个“绝对”:绝对不会向瑞信提供更多援助,绝对不会向瑞信提供进一步的流动性支持。

断臂自救,瑞信加速削减成本

瑞信这家百年老店似乎走到了绝境。

资料显示,瑞士信贷集团成立于1856年,总部设在瑞士苏黎世,是全球第五大财团,瑞士第二大的银行。2022年,位列《财富》世界500强排行榜第494位。其经营业务包括向个人、公司提供金融服务、银行产品及退休金、保险服务的投资银行和金融服务。在全球50多个国家和地区设有分公司,集团总投资额达245亿美元,管理财产规模达11953亿瑞士法郎(折合人民币超9万亿元)。

由于丑闻缠身加上管理不善,瑞信已经连续四个季度亏损。自去年10月份,市场出现关于瑞信财务不稳定的传闻后,该行去年第四季度流出超过1100亿瑞士法郎(约8400亿人民币),导致瑞信违反部分流动性缓冲的规定。

瑞信行政总裁Koerner此前在出席摩根士丹利投资论坛上表示,瑞信正在恢复盈利动力,虽然目前未符合预期,但银行正重组和削减开支,包括裁员8%。

据Lehmann表示,瑞信正在加速削减成本的步伐,“我们确实在执行上加倍努力”。瑞信此前宣布到2025年将其成本基础削减15%(约25亿瑞郎)至约145亿瑞郎。

目前,瑞信正在进行重大改革,包括彻底重组投行业务、大幅削减成本,以及出售证券化产品集团交易等等。

Koerner预期,分拆美国投资银行业务上市的计划,可在2025年落实,并且将恢复以第一波士顿(First Boston)作为名称。而分拆第一波士顿被视为Koerner重整瑞信计划的重要一步,Koerner在接受媒体采访时表示,会继续为相关业务寻找投资者,并制定明确的上市路线图。

早前有报道指,瑞信第一波士顿的经营策略将会转型为精品投行,专门提供顾问服务、减少参与承销业务。

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