女老板的300亿离奇诈骗案！京东vs歌斐资产各执一词，四年后隔空发文

一场口水仗，让2019年的“承兴系300亿诈骗”案再次浮现公众的面前。

12月4日下午，京东在媒体平台发布“关于诺亚财富恶意起诉京东、误导投资人和公众的声明”，声明表示：在承兴系合同诈骗过程中，承兴系公司用假冒的京东公章、假冒的京东员工、假冒的京东系统和虚假的交易数据，轻易骗过号称“全球综合金融平台”的诺亚财富及旗下歌斐资产，获得歌斐巨额融资，直致爆雷。

作为毫不知情的受害者，京东被卷入历时四年的恶意诉讼中，公司的声誉和权益遭受重大损失。”

随后当日晚间， 歌斐资产发布声明称：京东的声明已侵犯了歌斐资产名誉，歌斐资产将采取法律措施，维护自身合法权益。

这一波双方的远程声明，让四年前的离奇案件再次浮现，据澎湃新闻报道，数据统计截至2019年6月爆雷时，诺亚财富相关基金未兑付金额高达35亿元，涉及投资者818名。

整个事件持续四年之久，如今仍继续发酵。

01

京东：诺亚财富及歌斐资产恶意诉讼

12月4日下午，京东集团发布《关于诺亚财富恶意起诉京东、误导投资人和公众的声明》，称京东作为毫不知情的受害者，被卷入历时四年的恶意诉讼中，公司的声誉和权益遭受重大损失。

声明指出，在承兴系合同诈骗过程中，承兴系公司用假冒的京东公章、假冒的京东员工、假冒的京东系统和虚假的交易数据，轻易骗过号称“全球综合金融平台”的诺亚财富及旗下歌斐资产，获得歌斐巨额融资，直致爆雷。面对持续两年多的诈骗行为，歌斐资产尽调工作出现明显缺陷、投融资管理出现巨大漏洞，高管方建华接受承兴巨额贿赂（一审已被判刑），导致投资人受到重大损失，对投资人没有尽到相应责任和义务。

京东表示，根据公开信息，诺亚财富近年来先后发生十余起类似事件，上百亿基金兑付面临问题，并多次对投资人隐瞒信息，屡次被监管部门警示和处罚，说明其长期存在严重的风控缺陷。

02

歌斐资产：呼吁京东将自己“100%躺枪”的具体证据递呈法院

就在12月4日当晚，诺亚财富也通过官网发布关于承兴案相关发布失实的声明。

“该案件发生于四年前，并于近期开庭审理，在此司法审理的关键时刻，我们对京东集团突然发出该份情绪激烈的声明表示不解。同时我们呼吁，京东集团可以将自己“100%躺枪”的具体证据以合法合规的方式递呈法院。”

歌斐资产称，“我们相信，京东作为一家负责任的大型港美股上市公司，不会在舆论上试图引导公众情绪，消耗公共资源，从而影响案件审理。”

03

事件回溯：刻俩萝卜章，骗了300亿

京东、诺亚财富被卷进其中

在事件回顾前，我们再来认识一个人，就是曾经坐拥三家上市公司的罗静。

据21世纪经济报道此前报道，1996年，罗静在香港创办承兴国际集团，此后该公司先后与百事可乐、宝洁中国总部和诺基亚中国合作，帮它们生产并销售促销品并提供综合解决方案服务。

2015年底，罗静担任董事的China Base Group Limited，仅花费两个月时间，便火速通过收购港股上市公司奕达国际（02662.HK）完成借壳上市，此后公司更名为承兴国际控股，罗静则是于2016年1月21日被任命为公司执行董事及董事会主席。

那时间继续回到2019年7月8日，美股上市公司诺亚财富在开盘前匆忙发布公告称，旗下上海歌斐资产的一只信贷基金出现问题。随后，一系列扑朔迷离且匪夷所思的诈骗案浮出水面。

承兴系公司在罗静、罗岚的安排下，利用其与京东公司、苏宁公司的供应链贸易背景，由罗岚私刻京东公司、苏宁公司印章，分别由多名员工提供伪造的购销合同等融资所需材料，虚构应收账款，先后与湘财证券、上海摩山商业保理有限公司、上海诺亚投资管理有限公司旗下上海歌斐等公司、云南信托、安徽众信等单位签订应收账款转让及回购协议等合同。

在虚构合同后，承兴系公司在多名员工配合下，采取冒京东公司、苏宁公司员工身份、截留并伪造应收账款债权确认文书等方式，让相关金融机构对虚构的应收账款信以为真，以此骗取融资款。

截至案发，骗取湘财证券、摩山保理、上海歌斐、云南信托、安徽众信共计人民币300余亿元，实际造成上述被害单位经济损失共计80余亿元。

这一场离奇的300亿大案也就此浮出水面。

那京东是如何被卷进其中的？我们来看这样一张图：

据中国基金报报道，大概是这样的一款理财产品：基金管理人为歌斐资产，募集资金用途为“购买广东承兴控股对京东世纪的应收账款”，还款来源为“债务人京东世纪到期还款或广东承兴回购”。

简单的说，就是罗静把承兴国际控股与京东的业务合同，在诺亚公司进行供应链融资；而诺亚将这一基础资产包装为基金产品，销售给投资人。

据京东官方在当年的发声表示：这个事情和京东无关。承兴涉嫌伪造和京东的业务合同对外诈骗,对于这种行为,我们非常震惊,并且已经配合受害公司进行了报案。

京东称，上海歌斐资产管理有限公司在被诈骗的过程中至始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证，暴露了其自身在合规和风险管控上存在重大缺陷，就歌斐被诈骗一事，京东已积极配合警方进行调查。

同时，据当时财联社报道，诺亚财富认为：承兴国际相关方为京东供应商，双方存在大量长期交易，歌斐已经就这个供应链融资对承兴和京东提起司法诉讼，正在积极配合并尊重司法调查的结果。

而争议点也就在这里出现了，虽然京东全程不知情，但整个行为链条却在京东公司之中发生。有人可以堂而皇之地以商业访问之名进出知名企业，然后拿着自制的假冒名片和萝卜章，在知名企业的办公室里签订了一整套贸易资料。

04

818名受害投资人的余波

目前“承兴案”相关刑事案件已一审宣判，承兴实际控制人罗静等诈骗嫌疑人均被判获刑。在2022年11月，罗静一审被判处无期徒刑，并处罚金2010万元。

不过在事件背后，还涉及到818名牵扯其中的投资者，据澎湃新闻的整理报道，在本次承兴案件受害投资人中，有70余岁的老人，有身患绝症的病人，有领残疾金的残疾人，有投资人把讨钱写进了遗嘱。

“我就认识一个广州的投资人，她也是拿着家里老人的养老钱，现在一天打三份工，连去上海诺亚总部的时间都没有。”另一位匿名投资者对财经无忌说，“有的投资人年纪很大了，都把这笔钱写到遗嘱里，想想真的很难过的。”

事件也背后也引出了当年诺亚火爆的非标产品，据雪球用户@热点微评发文：

非标资产本质是一种信贷资产 ， 2018年之前行业比较火 ， 主要为产品收益率较高 ， 一般都达到8%以上 ， 但2019年频繁发生非标项目 “ 爆雷 ” 事件 ， 最典型的就是诺亚财富自爆34亿踩雷 “ 承兴系 ” 诈骗案 ， 轰动资本市场，自此 ， 财富管理行业开始整顿 ， 而此后，诺亚也在陆续退出非标信贷资产。

据报道，当时 ， 818名受影响客户中的约67.5%相关投资者 ， 选择接受上述和解 ， 占承兴案相关信贷基金未偿余额的70.6% ， 而诺亚财富也对相关损失进行兑付 ， 并一次性计提18.3亿元 ， 其中包括向未 “ 换股 ” 投资者兑付的约5.3亿元的其他和解方案。

本次案件延续至今，众多疑问已经解开，双方的各种发文，也让本事件再次出现在公众视线中，不过后续的结果最终需要等法院的判决。