返乡创业背后的洗钱风险：马上消金呼吁警惕非法资金流动

谈到洗钱与反洗钱，

似乎大家都感觉离我们非常遥远，

其实洗钱活动渗透人们生活中的方方面面，

它与我们每个人都息息相关，

我们要时刻保持警惕，远离洗钱。

洗钱作为一种犯罪活动，其规模大、覆盖面广，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于犯罪分子通过隐藏和转移犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

随着社会不断的向前发展，人民的经济水平提高，各类新兴传播方式不断变化，生活中“套路贷”、非法放贷等事件时有发生，各种新型“洗钱”手段层出不穷，让社会公众防不胜防，给反洗钱的工作代来了新的挑战。

案例：近日，江西鹰潭警方调查发现，当地一传媒公司竟有近千部手机。经查，该公司的主业竟是给主播刷礼物，1个月资金流水达上千万。经深入调查，该公司负责人毛某从孙某处购买的折扣直播币涉及境外黑灰产业。据孙某供述，他搭建了一个“跑分”平台，表面上做直播平台币买卖，实际上是帮境外犯罪分子洗钱。该案涉案金额近10亿元，孙某和毛某目前已被批捕。

马上消费提示：警惕非法放贷活动，保护自身财产安全

提高法律意识，警惕非法借贷

珍惜一生血汗，远离非法借贷

“套路贷”里套路深，一入套路毁人生

近年来网络直播的兴起，刷礼物打赏主播成为一种新的消费模式。网络直播间里有庞大的用户流和资金流，还有众多噱头可以为资金往来打掩护，无疑成为“洗钱”风险滋生蔓延的温床。不法分子通过数次“倒手”平台直播币，以和直播公司、主播约定分成比例的方式，在直播间假装巨额打赏，私底下再提现分钱，这样一来一去，就把来自境外的“黑钱”洗得干干净净了，而这些钱极有可能就是实施电信诈骗、“杀猪盘”等犯罪行为所获得的赃款，是很多无辜受害者的血汗钱。

【普法小课堂】：

什么是反洗钱

《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

什么是洗钱罪：

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

为什么要反洗钱？

洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。

央行、公安部门等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部门、国家监察部门、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部门、海关总署、国家税务部门、银保监部门、证监部门、国家外汇管理部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部门。

近年以来，各有关部门认真履职，密切配合，预防和打击洗钱及相关违法犯罪取得积极进展，反洗钱主管部门和各金融监督管理部门指导反洗钱义务机构强化风险为本的意识，各级监察、司法、侦查机关以及行业主管部门对黑社会性质的组织犯罪、毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、涉税犯罪等保持高压态势，并对所涉洗钱犯罪以刑法第一百九十一条和第三百一十二条等追究刑事责任。

当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。

《反有组织犯罪法》重要内容：

12月24日，国家相关会议表决通过《中华人民共和国反有组织犯罪法》，该法自2022年5月1日起施行。