中信银行成都分行：“火眼金睛”识破绽，警银联动抓“帮凶”

近日，中信银行成都紫荆支行携手警方，于支行营业大厅内上演了一幕成功抓捕涉嫌诈骗分子的好戏。此举切实履行了银行涉赌涉诈“资金链”治理工作职责，不仅将一名犯罪嫌疑人绳之以法，更及时拦截了涉案资金，有力维护了市民财产安全。

据悉，事件发生当日，一男子来到该支行办理现金取现业务，声称帮忙查询是否有入账款项，并取完账户余额。柜台人员对客户的回答引起警觉，便根据相关要求，对账户使用情况以及现金来源情况进行核实，核实过程中该男子神情紧张，并多次改口取现用途，且一直催促柜员加快为其办理取款。该行在核实时，发现该卡在5分钟之前被外地刑侦大队冻结；为及时有效堵截可疑资金，该行立即启动“警银联动”机制，经办柜员一边耐心与该男子沟通账户情况拖延时间，一边向辖区派出所报警。很快，警察到达现场将该男子带至派出所进一步处理，在后续与派出所的沟通中，已确认该男子涉案并被抓获。同时，公安机关对该行的风控意识表示高度认可。

随着科技的日新月异，犯罪手段也在不断升级，作为风险防范的“最后防线”，银行机构时刻保持高度的风险防范意识，严格按照业务流程合规办理，不给犯罪分子任何可乘之机。

中信银行成都分行表示，将积极承担社会责任，落实账户管理要求和风险防控措施，不断强化员工反诈意识和识别能力，加强银警协作沟通，形成打击治理电信诈骗的强大合力，让企图破坏法律、危害市民财产安全的行为无处遁形。（供稿人：周冰洁）