中国建设银行股份有限公司郑州自贸区分行因违规发放个人住房贷款等违规行为被罚290万元

小财蜂AI快讯6月7日，国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示，因贷前调查未尽职，违规发放个人住房贷款；贷后管理未尽职，流动资金贷款违规转作银行承兑汇票业务保证金；贷后管理未尽职，流动资金贷款和贴现资金违规转作保证金循环开立银行承兑汇票及信用证；贷后管理未尽职，导致流动资金贷款未按合同约定用途使用；供应链融资业务办理不审慎，中国建设银行股份有限公司郑州自贸区分行被国家金融监督管理总局河南监管局罚款290万元。行政处罚依据为：《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》（建房〔2017〕215号）第一条、《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）第十三条、商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第四十一条，《关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》（银发〔2016〕126号）第三条、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）第三条、《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银监会令2010年第1号）第九条、《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）第十五条,《中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》（银监发〔2013〕35号）第八《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。