这家大行，被罚近1400万元

中国基金报 江右

“宇宙行”工商银行的上海分行，一口气收到14张罚单，被罚的当事人包括工商银行上海分行以及多名业务负责人和员工。工行上海分行被处罚合计1390万元。

近日，国家金融监督管理总局上海监管局一口气下发10几张处罚信息，其中涉及工行上海分行的就达14张。

其中2张罚单的当事人是工行上海分行，其他12张为工行上海分行的相关业务负责人或员工个人的罚单。

其中一张罚单显示，工行上海分行因四项违法违规行为，被罚款合计1050万元。具体来看，主要违法违规事实包括：1、理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则；2、对理财资金投资未尽审慎管理职责；3、会计处理未真实反映理财产品财务状况；4、对固定资产贷款授信审批条件落实不到位。

另一张罚单显示，工行上海分行因另外四项违法违规行为，被罚款合计340万元。主要违法违规事实包括：1、流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场；2、流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财；3、以贷收费；4、质价不符。

而其他12张罚单则是具体个人在相关业务当中存在违法违规情形，遭到警告或警告同时罚款等处罚。