银行财眼｜厦门国际银行两分行合计被罚款790万元

凤凰网财经讯 7月25日，国家金融监督管理总局披露的罚单显示，厦门国际银行两分行合计被罚款790万元。

厦门国际银行福州分行因个人按揭贷款贷前调查不尽职等15项违规被罚款690万元。

具体违规如下：

1、个人按揭贷款贷前调查不尽职；

2、抵押评估费管理内部控制不到位；

3、信贷业务内部控制不到位；

4、贷前调查不尽职，违规向借款人发放流动资金贷款；

5、授信调查不尽职，向提供虚假经营佐证申贷材料的企业授信并开立银行承兑汇票；

6、下辖的福州长乐支行存单质押贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

7、经营性物业贷款贷前调查不尽职；

8、对某有限责任公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

9、对某有限公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

10、授信调查、投后管理不尽职；

11、流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

12、个人贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

13、流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；

14、流动资金需求测算不合理，贷后管理不到位；

15、投后管理不到位

时任厦门国际银行福州分行行长助理郑扬，被警告并处10万元罚款。

时任厦门国际银行福州分行江滨支行筹备组负责人陈杉、福州长乐支行行长陈艺宇、福州华林支行行长袁帅，被警告并处5万元罚款。

时任厦门国际银行福建自贸试验区福州片区分行行长陈高龙、福州闽侯支行行长张忠刚，被警告。

厦门国际银行股份有限公司南平分行因信贷资金回流借款人用于购买本行结构性存款等3项违规，被罚款100万元。

具体违规如下：

1、流动资金贷款贷前调查和贷后管理不到位，导致信贷资金回流借款人用于购买本行结构性存款；

2、流动资金贷款贷前调查和贷后管理不到位，导致贷款被挪用；

3、贷前调查和贷后管理不到位，导致违规办理无真实需求存单质押贷款

时任厦门国际银行股份有限公司南平分行客户经理应家桂，被警告。