银行财眼｜招行重庆分行被出具警示函 因个别宣传材料夸大基金经理过往业绩等两项违规

凤凰网财经讯 9月14日，重庆证监局披露的罚单显示，经查，招商银行重庆分行存在以下问题：

一、基金产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，未警示可能承担的投资风险。

二、在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况。

公告显示，招商银行重庆分行上述行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第十二条第二款，《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》（证监会公告〔2020〕59号）第六条第二款、第十五条第（五）项的规定，被采取出具警示函的行政监管措施。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条、《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》第十八条、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第五十三条的规定，重庆证监局对招商银行重庆分行采取出具警示函的行政监管措施。

重庆证监局表示，招商银行重庆分行应切实强化投资者适当性管理，进一步规范基金宣传推介行为，防范此类问题再次发生。