浙江富豪遭遇“滑铁卢”：4亿被员工“坑走”，上市公司退市警报拉响

来源：极速财讯

近日，中国富商钟仁海在海外设立的家族办公室遭遇员工侵吞4亿资产引起大量关注。

2023年底，中国浙江籍富商钟仁海在新加坡设立的家族办公室“熊猫企业”（Panda Enterprise）曝出重大财务丑闻，四名核心员工被指控通过系统性欺诈手段侵吞高达5500万美元（约合4亿元人民币）资产，成为新加坡家族办公室领域迄今最严重的监守自盗案件。

^{鸿基石化实控人钟仁海}

该事件源于疫情期间跨境监管真空，员工利用伪造电汇指令（如MT103）、虚报薪酬等复杂手段长期转移资金，直至2023年底审计异常才被揭露。

01 中国富商遭家办员工侵吞4亿元

资料显示，钟仁海在新加坡设立的家族办公室“熊猫企业”及关联公司利丰国际（LFI）于2015年成立，旨在管理其家族财富及支持中国境内业务。四名员工（Shannon、Alice、Eileen和Richard）被任命为核心管理团队，负责日常运营。其中，员工Shannon长期担任LFI唯一董事，深得钟仁海信任。

2020年至2022年疫情期间，钟仁海因跨境限制无法频繁到新加坡，家族办公室日常管理完全交由包括Shannon在内的4名员工负责。这4人利用远程监管漏洞，逐步掌握财务审批、业务运营等核心权限，形成“绝对权力真空”。

一直到2023年12月，钟仁海发现工作人员涉嫌挪用了LFI及其家族办公室的资金，这导致这四人于2024年1月被免职。

2024年1月底，钟仁海聘请了外部法务会计师事务所Alvarez & Marsal (简称：A&M) 对员工涉嫌的不当行为进行独立调查。经过九个月的调查，调查于2024年10月25日完成。

A&M得出的结论是5500万美元（约人民币4亿元 ）被挪用，并错误地从钟仁海或LFI的银行账户支付给了前员工。

后来，A&M调查发现了大量财务不当行为的证据，并因此提起了法律诉讼。判决概述了几起关键的欺诈行为，其中，最严重的一起是伪造MT103 SWIFT付款文件，这是国际电汇使用的标准信息。

其中一笔2200万美元的资金交易尤为引人注目。调查显示，2023年10月25日，Shannon向钟提供了一份伪造的MT103，该文件显示2023年7月24日Singa Wealth向LFI转账了2200万美元（约合人民币1.6亿元），然而这项交易并未发生，LFI也未收到任何款项。Shannon辩称，该文件“只是一个草稿”，是“误发”给钟仁海的。她还声称，制作MT103是一种常见的做法，目的是让供应商放心。

法庭文件认为，被告在财务问题上存在不诚实行为，尤其是伪造MT103的举动，体现了严重的不诚实，并进一步印证了资产被转移的风险。

另一个重大发现是2019年至2022年期间支付给员工的工资和奖金被少报。报告发现，Shannon、Alice和Eileen共收到836万美元的超额付款，但并未向钟仁海进行妥善披露。

面对所有的指控，涉案员工均坚称自己不存在不当行为，案件仍在进一步的审理当中。新加坡高等法院已下令冻结涉案人员及其关联公司Singa Wealth的全球资产，以防资产被进一步转移。

02 名下有19家企业，实控上市公司曾上演抢公章大戏

事实上，钟仁海在新加坡家族办公室的财务丑闻尚未平息，其在国内的商业帝国也陷入了重重危机。

钟仁海名下关联19家企业，任其中11家公司法定代表人，其实控的浙江鸿基石化股份有限公司（以下简称：鸿基石化）更是颇具规模。

根据官网介绍，鸿基石化成立于 2009 年，是一家专注烯烃全产业链的本土民营科技型企业，在 2019 年，集团销售收入达到 24 亿元。而早在 2016 年，该公司就成功挂牌新三板，不过两年后又主动选择摘牌。

^{来源鸿基石化官网}

此外，钟仁海还是 A 股上市公司庚星股份的实际控制人。2024 年 2 月，刚成立的浙江海歆能源有限责任公司（以下简称海歆能源）在司法拍卖中强势出手，以 3.93 亿巨资成功竞得庚星股份原属于中庚置业 24.1% 的股份，一跃成为庚星股份的实际控制人，而钟仁海正是海歆能源持股 99.98% 的大股东和法定代表人。

然而，拿下公司实控权后的道路并非一帆风顺。去年6月，海歆能源以庚星股份存在多项违规为由，要求罢免梁衍锋等 8 名董事、1 名监事。但董事会却未予提交，这一矛盾的产生使得新老管理团队的矛盾就此公开化。2024 年 7 月，海歆能源召开庚星股份 2024 年第三次临时股东大会，在这次会议上，成功罢免了包括梁衍锋在内的 8 名董事，并且多位来自浙江海歆的高管人员进入董事会。此后，更是公告宣布解聘原总经理汤永庐等职务，聘任新的管理团队。

新管理团队的上任本应是庚星股份新的开始，然而，事情却朝着意想不到的方向发展。新管理团队上任第一天就发现公章及证照资料 “遗失”，实际上部分印章、证照资料被老管理团队提前拿走。第二天，新管理团队被拦在公司办公室楼下，无法进入办公场地进行正常交接。

新旧管理团队围绕公章及证照资料展开了激烈的争夺，这场争夺如同一场没有硝烟的战争，持续了数月之久。直到去年 10 月，新控股股东与原管理团队就董事选举等初步达成一致，公章及证照资料才终于完成移交。

如今，庚星股份的市值仅为 12.81 亿，这意味着海歆能源在庚星股份持有的股份对应市值仅为 3.08 亿元，远远低于其买入庚星股份 24% 股份时所花费的资金。

在业务方面，庚星股份的主营业务包括煤炭（含焦炭）等大宗商品的供应链管理业务，同时涉足新能源充电桩产业，但公司近期业绩表现不佳，处于亏损状态。2024 年前三季度，公司营业总收入 2.47 亿元，同比下降 48.92%，归母净利润 -7203.88 万元，同比下降 121.68%。2024 年全年业绩预亏，预计归属净利润亏损 2.1 亿元至 2.4 亿元，营业收入 4 亿元至 4.4 亿元。

进入 2025 年，庚星股份更是连续两次发布 “公司股票可能被实施退市风险的警示公告”，原因是或触及《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》规定的 “最近一个会计年度经审计的利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于 3 亿元，或追溯重述后最近一个会计年度利润总额、净利润或者扣除非经常性损益后的净利润孰低者为负值且营业收入低于 3 亿元” 对公司股票实施退市风险警示的情形。

公司及下属子公司多个银行账户被冻结，申请冻结的金额超过 1675 万。

当庚星股份的退市倒计时与新加坡法庭的审判进程同步推进，钟仁海的商业帝国正面临治理模式与价值根基的双重拷问。