央行重磅新规：现金买黄金买钻石超过10万元须上报，8月起严查洗钱风险
中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行。该办法规定，从业机构开展10万元以上（含10万元）人民币或等值外币现金交易，应履行反洗钱义务。
客户单笔或日累计10万元以上（含10万元）人民币或等值外币现金交易，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
此办法中的“贵金属”包括黄金、白银等，“宝石”涵盖钻石、玉石等。旨在防范贵金属与宝石交易领域的洗钱及恐怖融资风险。
