银行财眼丨湖南湘江新区农商行被罚款117.04万元 因未按规定收缴假币等11项违规

凤凰网财经讯 近日，据中国人民银行湖南省分行官网消息显示，湖南湘江新区农商行因未按规定收缴假币等11项违规，被罚款117.04万元。

具体违规行为如下：

1.提供虚假的或隐瞒重要事实的统计资料；

2.违规开立单位银行结算账户；

3.未按规定备案银行结算账户；

4.未按规定收缴假币；

5.未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构；

6.相关人员不具备反假专业能力；

7.未按规定为公众兑换污损人民币；

8.占压财政存款或者资金；

9.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；

10.未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；

11.未按规定要素、格式和填报要求报告大额交易报告和可疑交易报告。

时任湖南湘江新区农商行运营管理部副经理（主持工作）秦某，对未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作负有责任，被罚款1.2万元。

时任湖南湘江新区农商行风险管理部经理邹某伟，对未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；未按规定要素、格式和填报要求报告大额交易报告和可疑交易报告等2项违规负有责任，被罚款2.3万元。

上述 “未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作”违规行为出自金融机构反洗钱规定第九条“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”。

上述“未按规定要素、格式和填报要求报告大额交易报告和可疑交易报告”违规行为出自金融机构反洗钱规定第十一条“金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易”。