银行财眼丨浙江乐清农商行被罚款432.4万元 因违反反洗钱相关规定等违规

凤凰网财经讯 8月13日，据中国人民银行温州市分行官网消息显示，浙江乐清农商行因未按照规定履行客户身份识别义务等7项违规，被警告并罚款432.4万元。

具体违规行为如下：

1.违反金融统计管理规定；

2.违反账户管理规定；

3.违反国库管理规定；

4.违反征信管理规定；

5.未按照规定履行客户身份识别义务；

6.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

7.与身份不明的客户进行交易。

时任浙江乐清农商行财务会计部总经理王某文，对未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等2项违规负有责任，被罚款3.9万元。

时任浙江乐清农商行电子银行部总经理冯某，对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1万元。

上述“未按照规定履行客户身份识别义务”、“与身份不明的客户进行交易”违规行为出自金融机构反洗钱规定第九条“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”；“未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”违规行为出自金融机构反洗钱规定第十一条“金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易”。