银行财眼|华夏银行因10项违规被罚没1381万元 回应：已全部整改完毕

凤凰网财经讯 11月28日，中国人民银行公布的行政处罚公示显示，华夏银行因违反账户管理规定等10项违规，受到警告，并被没收违法所得15.46万元，罚款1365.5万元。

具体违法行为类型包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反收单业务管理规定；

4.违反反假货币业务管理规定；

5.违反人民币流通管理规定；

6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

7.未按规定履行客户身份识别义务；

8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

与身份不明的客户进行交易。

对于此次处罚，华夏银行回应凤凰网财经《银行财眼》表示，“此次处罚是基于2022年中国人民银行开展的综合执法检查发现问题做出的。华夏银行对发现的问题高度重视，深入分析问题成因，已迅速落实各项整改措施，所涉及的问题已全部整改完毕。华夏银行将严格落实监管要求，持续强化内控合规管理，推动业务经营健康发展。”

另有8名员工合计被处以55万元罚款。

另有8名对相关违规行为负有责任的华夏银行员工被单独处罚，涉及运营管理部、个人业务部、信用卡中心、信息科技部、法律合规部等多个部门。

其中，运营管理部王某因对“违反账户管理规定”负有责任，被给予警告并罚款5万元。

个人业务部李某因“违反收单业务管理规定”“身份不明的客户进行交易”两项违规，被警告并罚款6万元。

个人业务部肖某同样因“违反收单业务管理规定”被追责，罚款金额达13万元，为本次个人处罚中最高额。

信用卡中心资产管理部张某、信用卡中心江某、信息科技部雷某、个人业务部寻某均因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定” 分别被罚8万元、1万元、7万元、7万元。

法律合规部耿某福因涉及反洗钱相关三项违规（未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告），被罚款 8 万元。