开联通支付被罚款3843万元 涉违规开展T+0交易结算等7项违法行为

凤凰网财经讯 据中国人民银行北京市分行官网消息，开联通支付因涉及7项违法行为被没收违法所得2555.724363万元，并处以1287.765714万元罚款，罚没金额合计3843.490077万元。

7项违法行为类型如下：1、未能确保交易信息真实、完整、可追溯；2、未严格落实风险监测要求；3、未严格落实风险评级相关要求；4、违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务；5、违规开展T+0交易结算；6、一次性购卡1万元以上未留存身份证件；7、未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求。

宋某平对其中5项违法行为负有直接责任，被罚款22.454857万元罚款。5项违法行为类型分别为：1、未能确保交易信息真实、完整、可追溯；2、未严格落实风险监测要求；3、违规开展T+0交易结算；4、一次性购卡1万元以上未留存身份证件；5、未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求。

公开资料显示，开联通支付成立于2010年，注册资金1亿元，是国内首批27家获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构之一，并于2021年成功续展。主要业务包括：预付卡发行与受理（全国）、互联网支付、跨境支付、企业支付解决方案定制等。

值得注意的是，这已是该公司去年以来第二次收到央行罚单。2025年2月8日，开联通支付曾因与身份不明的客户进行交易、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等3项违法行为被罚款118.85万元。