湖北银行被罚249.9万元，涉占压财政资金等违法行为，年内15家银行已因此受罚

3月27日，中国人民银行湖北省分行官网公告显示，湖北银行股份有限公司（简称“湖北银行”）近日收到一张百万元级别的罚单。

据行政处罚决定信息公示表，湖北银行存在违反金融统计相关规定；未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务；未履行尽职调查义务和有关风险管理措施；违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政资金；违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定；未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易等10项违法行为，被处以警告，并罚款249.9万元。

据官网介绍，湖北银行最早可追溯到 1928年成立的湖北省银行。2010年初，湖北省委省政府决定在原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上，采取新设合并的方式组建湖北银行。经原中国银监会批准，2011年2月，湖北银行正式成立，总部设在武汉。目前，已实现湖北17个市州、59个县域网点全覆盖。

湖北银行拥有以国有资本为主、民营资本与自然人为补充的良好股权结构，建立了较为完善的股东大会、董事会、监事会和高级管理层的公司治理架构。先后取得了信用卡、外汇业务、资产证券化、基金销售等业务资质，形成了涵盖公司金融、个人金融、小微金融、金融市场、投行业务、外汇业务等在内的品种丰富、功能齐全的业务产品和服务体系。

今年年初，湖北银行官网发布定向发行情况报告书，宣告完成18亿股新股发行。工商信息显示，2025年12月底，湖北银行完成注册资本变更手续，注册资本从76.12亿元增至94.12亿元，增幅近24%。

据公告披露，截至2025年末，湖北银行总资产达6214.56亿元，较年初增长18.8%。增资完成后，湖北银行核心一级资本充足率提升至8.96%，一级资本充足率、资本充足率分别达10.47%、12.62%。

据公开资料，湖北银行早在2015年便启动上市准备工作，2020年10月提交上市申请，2023年3月“换道”注册制审核，但目前仍停留在“已受理”状态，迟迟未能突破关键节点。

湖北银行2026年工作会议指出，2026年是“十五五”规划开局之年，也是实现湖北银行三年发展战略目标的关键一年。根据会议部署，湖北银行将以“七个着力”系统推进全年工作：一是着力强化党建引领，在对标看齐中把牢政治方向；二是着力完善公司治理，在复杂局势中保持战略定力；三是着力夯实核心业务，在差异化竞争中实现量质提升；四是着力激活人才引擎，在效能提升中增强内生动力；五是着力深化改革转型，在敏捷创新中挖掘发展潜能；六是着力强化管理提升，在稳健运营中筑牢发展根基；七是着力涵养清廉风气，在从严治党中净化政治生态。

记者注意到，今年以来，因涉“占压财政存款或资金”此项违法行为，央行已对多家银行下发罚单。

财政性存款属于中央银行信贷资金，必须全额划缴人民银行，商业银行无权占用。在政府部门将财政存款或者资金存入银行后，银行由于各种原因未能及时将这些资金全额划转给财政部门指定的账户或用途，便形成对该部分财政存款的“占压”。

据企业预警通数据，2026年以来，以披露日期计，已有15家银行的的罚单中涉及“占压财政资金”这类违法行为，类型涵盖国有大行、城商行、农商行等。

根据《金融违法行为处罚办法》第二十二条规定：金融机构不得占压财政存款或者资金。金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。