​“推进企业集团司库建设研讨会暨2026国资国企财务数智化转型升级研讨会”在上海召开

9月10日,在上海市国资委指导下,上海银行联合上海国有资本运营研究院有限公司共同举办“推进企业集团司库建设研讨会暨2026国资国企财务数智化转型升级研讨会”,并正式发布“上行e企赢”司库服务品牌焕新方案。来自国资监管部门、在沪央企、市区两级国企、长三角重点省市国企及民营企业代表、行业专家出席活动,共同探讨财务数智化转型与司库体系建设的前沿路径。

上海银行董事长顾建忠在致辞中表示,作为一家扎根上海的本地法人银行,上海银行始终坚持以客户为中心,积极助力国资国企改革、民营企业提质增效。本次司库品牌焕新,是对国务院国资委、上海市国资委各项工作部署的全面对标,也是服务理念、产品体系、科技能力的全方位提质增效。上海银行将继续坚持长期主义、专业主义,以“十年磨一剑”的精神,不断完善司库体系建设,更大力度支持企业高质量发展。焕新后的“上行e企赢”延续“1+4+X”总体框架,内涵已全面升级,核心特色从“金融+科技+生态”升级为“数智+跨境+穿透。

上海银行表示,未来将以六大核心能力为坚实底座,配套提供司库顶层咨询、系统搭建、落地实施、持续运维、迭代升级的一站式全周期服务,持续提升企业资金集约化水平、风险防控能力和价值创造能力,助力国资国企深化改革与民营企业提质增效,携手共创产业金融共生共荣的全新格局。

会议指出,当前上海国资国企司库体系建设已取得阶段性成效,组织机制和制度体系持续完善,基础管理模块基本建成,资金管理线上化、集约化水平不断提升,风险防控和决策支撑能力进一步增强,司库建设正由“建好”向“用好”加快升级。下一阶段,要进一步深化司库体系应用,以数智化升级夯实穿透式监管基础,强化数据治理和业财系统贯通;以穿透式监管提升风险防控能力,推动监管向子企业、境外项目和重点业务延伸;以价值创造为导向加强金融资源统筹,充分发挥数据分析、风险模型和人工智能等技术作用,推动司库由资金管理平台向集团经营管理和决策支持的重要支撑转变。

(上海银行公司业务部总经理叶正翔分享并解读“上行e企赢”焕新服务方案内容)

活动现场举行了上海银行司库服务品牌焕新发布仪式,标志着上海银行司库服务品牌迈入全新发展阶段。焕新后的“上行e企赢”将进一步强化数智化、跨境化和穿透式风险管理能力,持续提升司库服务的专业化、综合化水平,为企业财务数智化转型和高质量发展提供有力支撑。

本次研讨会上,上海国资院研究中心主任王金涛和上海国资院特聘专家党美丽共同分享了上海国资院穿透式监管课题研究成果。上海国资院联合上海数字治理研究院有限公司、远光软件股份有限公司共同开展国资国企智能化穿透式监管研究,并形成课题研究成果。联合课题组在系统梳理穿透式监管政策演进脉络的基础上,构建“8大维度”穿透式监管成熟度分析模型,通过调研本市17家市属国企,深度分析一线面临的痛点与问题。部分中央企业在穿透式监管建设方面已开展先行探索,为地方国企提供了宝贵的经验借

鉴。

专家演讲环节中,上海国家会计学院杨寅教授围绕国务院国资委关于财务数智化转型、穿透式监管的相关政策部署,对财务数智化转型与穿透式监管进行了系统解读。他指出,DRP并非简单的信息系统建设,而是财务管理体系和财务团队能力的整体升级。企业推进财务数智化,应立足财务管理本质,统筹推进职能创新、制度完善、能力提升、系统建设、数据治理和智能应用。在穿透式监管建设中,应首先厘清业务场景和风险类型,再进行风险分级、算法设计和应用落地,尤其要强化业务风险识别和事前预警能力,避免脱离业务实际、单纯建设监管平台。

远光软件高级副总裁曾增围绕DRP新范式下的司库体系建设进行了分享。他表示,随着财务数智化转型不断深化,司库建设正由资金管理向财务全域管理和DRP体系加快升级。企业应结合自身数字化基础和管理成熟度,因企施策选择穿透式监管建设路径,通过制度规则、数据资源、业务链路和技术底座的协同贯通,推动监管从数据向业务规则、业务流程进一步穿透。同时,应加强规则模型库建设,实现投资、合同、融资、资产运营等关键环节的全链路监管,形成风险识别、预警、处置和整改的闭环管理。

石化盈科智慧经营解决方案专家张尔凯结合央企智能穿透平台建设实践,分享了穿透式监管从体系设计到场景落地的实践路径。他指出,面对企业多业态、多层级、全球化经营带来的业财融合难、数据口径不统一、端到端链路存在断点等问题,穿透式监管应与企业既有合规风控体系深度融合,统一监管规则和评价标准,避免形成新的“规则孤岛”和重复建设。在实施层面,应以数据为基础、模型为驱动,将监管规则转化为可计算、可验证的数据需求,通过数据层、模型层和应用层协同建设,推动风险监测由“看得见”进一步向“读得懂、可预警、能闭环”升级。

仪电集团计划财务部总经理田明先生表示,通过司库体系建设,公司资金统筹能力显著增强,运营效率明显提升。通过司库建设,打通了“业务发起、审批流转、资金支付、银行回单、财务记账、数据归集”全链路闭环,破除跨平台协同壁垒。仪电集团司库建设并非单一系统上线,而是围绕‘多业态、多主体、多系统、多监管要求’等真实场景推进的一场系统性管理变革。从“账户集中”到“资金统筹”,从“线下审批”到“线上闭环”,从“事后核查”到“事前预警”,司库体系正在成为仪电集团财务管理数字化转型的核心引擎。

杭实集团财务管理部部长周鑫校认为,司库体系建设是支撑“产业组织者”战略落地的重要抓手。杭实集团持续以“发展型财务”转型为引领,对标杭州市国资委司库体系建设“三年三阶段”部署要求,为地方国有企业构建世界一流财务管理体系提供可复制、可推广的“杭实样本”。在账户管理方面,杭实集团实现账户全级次、全线上管理,银行账户/内部账户开立、变更、注销三级线上审批;在系统对接方面,财务核算系统、每刻费控、上银资金管理系统、杭银资金管理系统等核心系统完成对接,“业务流+资金流+数据流”初步融合;在制度保障方面,《资金集中管理实施细则》正式印发,明确收支两条线、内部计价、增值管理、考核问责等规则;在预算管理方面,建立了资金预算管理机制,子公司支付通过集团账户联动下拨,预算外支付系统自动校验拦截;理财收益自动分配机制按季度自动执行。

综合信兴集团董事总经理樊惠芳结合企业实践,分享了民营企业推进数智司库建设的经验。她表示,对于跨境业务规模大、账户分散、币种多、业务链条长的民营企业而言,司库并非国企“专属工具”,而是提升资金效率、强化风险管控、支撑全球化经营的重要抓手。综合信兴与上海银行合作推进标准化司库项目,实现境内外账户统一可视、线上智能结算、跨境资金合规管理及风险全流程管控,并持续推进司库与ERP等业务系统对接。她指出,银企深度协同是司库项目高效落地的关键,司库建设本质上也是企业资金管理制度、流程和风险管理能力的系统升级,为民营企业财资数字化转型提供了实践参考。

在圆桌对话环节,华建集团、东方国际、隧道股份、数据集团、临港集团等企业代表围绕“十五五”新征程数智司库新发展展开了深入交流,就司库深化应用、数据治理、风险防控、产融协同和生态共建等话题分享经验与思考。大家认为,司库建设正由“建系统”向“用系统”、由资金管理向价值创造加快转变,应进一步发挥数据和数智技术赋能作用,推动业财深度融合,强化产业链上下游协同,并以财务数字化牵引企业管理数字化转型,不断拓展司库服务企业经营决策和产业生态发展的价值空间。