见证荣耀！2026证券业财富经纪商君鼎奖权威发布

9月11日，由证券时报社主办的“2026金融机构年会暨证券业财富经纪论坛”在深圳举行。

2026年是“十五五”开局之年，资本市场改革持续向纵深推进。市场交投活跃度显著提升，既为财富管理业务开展奠定了良好市场基础，也对机构的专业能力和服务水平提出了更高要求。与此同时，行业竞争逻辑正被重新书写：从规模化扩张转向结构化深耕，人工智能也已深度融入财富管理服务全链条。从“卖产品”到“做配置、做服务、提供陪伴”，行业机构正加速向买方投顾转型。

中国银河证券执委会委员、业务总监、董事会秘书刘冰表示，指数化投资或进入“超级周期”，不只是短期热点，更是长期趋势，行业底层逻辑正被重新定义。

“中国ETF下半场，赢家将是率先构建投顾服务基础设施的机构。”刘冰认为，破解之道在于构建分层立体的ETF服务生态，推动ETF从单一产品销售转向全生命周期配置，并让买方投顾深度嵌入生态。海外经验显示，投顾是ETF增量资金的重要来源；主动ETF落地也将丰富策略与配置维度、缓解同质化。

刘冰还表示，财富管理正从卖方销售向买方投顾跃迁，核心是解决同质化与个性化、投而不顾与长期陪伴、部门隔离与全链条协同、销售思维与专业能力之间的不匹配。中国银河证券践行的是“用生态替代业务，用场景替代营销”财富管理转型理念。目前公司财富星投顾签约客户突破70万，ETF投顾服务资产突破700亿元，持牌投顾超4500人。在ETF投顾上，公司构建客群分类、服务分层、投顾分级体系，并形成总部统筹、一线贴近客户的分布式模式，同时以AI中台为投顾赋能。

盈米基金董事长肖雯在主题演讲中表示，财富管理机构在买方投顾转型走向深水区的过程中，面临业务模式惯性与运营效率两大挑战。就业务模式惯性而言，当前行业普遍采用的组合跟投本质上仍是产品形态，难以真正围绕客户账户和人生目标展开；就运营效率而言，面向大众富裕客群做个性化定制，传统人工模式成本高、效率低，投顾人才短缺且服务质量难以保持一致。她认为，买方投顾应走向账户管理，基于客户不同久期的资金做规划与配置。

肖雯表示，AI让财富管理行业有望破解个性化深度、规模化广度与服务质量一致性之间的“不可能三角”。AI将重塑买方投顾和财富管理行业，机构AI转型不是追风，而是留在牌桌上。

在肖雯看来，AI时代组织的竞争力取决于AI人才密度与AI杠杆，再除以组织摩擦，因此组织摩擦应尽可能小。她提出，数据治理、知识结构化、场景闭环与人机分工，是AI转型绕不开的水下工程。通用大模型之外，垂直行业认知、专业know-how、独有业务数据以及与业务深度绑定的工作流，才是金融机构真正的护城河。

在圆桌论坛一环节，世纪证券副总经理谭显荣、湘财证券副总裁邱玉强、华泰证券财管总部联席负责人李婉晴、浙商证券首席财富官李明等嘉宾共同围绕《券商财富管理新趋势：客户服务综合解决方案》，展开干货满满的经验交流，共论行业新趋势。嘉宾们认为，客户分层精细化运营已从“千人一面”走向“千人千面”，不同体量、不同禀赋的券商需找准定位，从能力考验、分层差异到集约化探索、AI赋能等方面，构建兼具战略定力与执行温度的差异化客户服务综合解决方案。

在圆桌论坛二环节，长江证券副总裁李庚主持了主题为《从“流量”到“留量”，买方投顾时代的盈利模式重构与价值回归》的圆桌讨论。兴业证券首席市场官许清春，东吴证券执委、财富管理委员会总经理梁纯良，国元证券副总裁梁化彬，东莞证券经纪业务总监程志槟等嘉宾围绕话题展开了深度讨论。嘉宾们认为，买方投顾时代的盈利模式重构，需从考核机制、投顾能力、商业模式等方面深入剖析，推动行业价值回归，让未来路径更加清晰。

活动当天，“2026中国证券业财富经纪商君鼎奖”评选结果同步火热出炉。

责编：战术恒

排版：刘珺宇

校对：杨立林