罚没1.46亿元！8月银行业罚单出炉：渤海银行重罚超5000万，7人终身禁业

8月份，银行业严监管态势持续，罚单数量有所回落，但罚没金额不降反升，大额罚单占比明显提高。

近日，券商中国记者根据国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局官网公开信息及企业预警通数据梳理，今年8月，监管部门共对全国68家银行及分支机构、有关责任人开出172张罚单，合计罚没约1.46亿元，受罚银行数量较上月减少42家，罚单数量较上月下降34.35%，罚没金额则较上月增长4.29%。从罚单结构看，机构罚单104张、个人罚单186张，“双罚制”持续严格落实。

经券商中国记者统计，截至今年8月末，年内金融监管部门对银行业已开出超2000张罚单，合计处罚金额已超过13亿元。

股份行8月被罚金额超6800万元

从被罚银行类型分布看，8月罚单主要集中在国有银行、农商行和股份制银行。其中，国有银行罚单数量最多，达68张，占当月罚单总量的39.53%；农商行、股份制银行分别以35张、32张紧随其后。

从罚没金额看，股份制银行以6872.46万元居各类型银行之首，较上月增加约2400万元，占当月总罚没金额的47.08%；国有银行、农商行分别被罚没3135.50万元、2586.79万元。

大额罚单方面，8月百万元以上罚单达29张，虽较上月减少3张，但合计罚没约1.10亿元，较7月的7350.24万元明显上升，占当月总罚没金额的七成以上。

当月最大罚单来自金融监管总局对渤海银行开出的5015万元罚单，违规事由为相关贷款、票据、理财业务不审慎等。同批次披露的还有渤海银行全资理财子公司渤银理财，因投资运作不规范、信息披露不准确等被罚款1230万元，母子公司合计被罚6245万元。

针对母公司与子公司双双领罚，有业内人士向券商中国记者指出，母子公司“捆绑式”处罚，反映监管已将理财子公司视为独立法人主体严格追责，而非仅停留在母行层面，体现出“穿透式、全链条”监管思路。

“贷款、票据、理财三大核心业务关联银行核心资产质量、资金流转安全和金融市场秩序，是监管长效整治的重点领域。”中国政法大学资本研究中心研究员刘彪此前向券商中国记者表示，此类大额罚单并非个例，而是行业典型违规问题的集中体现。

当月第二大罚单来自上海金融监管局对农业银行上海市分行开出的1210万元罚单，案由包括固定资产贷款管理、经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则、贷款资产风险分类不实等。此外，广州农商行因贷款业务严重违反审慎经营规则被罚款505万元，为当月农商行最大罚单；兴业银行信用卡中心因信用卡发卡业务风险管理不审慎等被罚款420万元。

从地域分布看，受渤海银行大额罚单影响，天津以5037万元罚没金额居各地区之首，占全国总罚没金额的34.50%；上海罚单数量最多，达27张，占当月总量的15.70%，罚没金额2084.52万元位列第二；广东以1182万元罚没金额位列第三。

7人遭终身禁业处罚

券商中国记者据企业预警通数据梳理，从违规领域看，信贷业务违规仍是银行受罚的首要原因，8月相关罚单达101张，较上月减少59张。具体案由中，贷后检查与管理18张、信贷资产质量管理11张、贷前调查与准入10张、贷款三查不到位10张，票据融资相关罚单6张。

公司治理领域罚单32张，居各违规领域第二位，其中从业人员管理相关罚单达13张。

值得注意的是，部分违规领域罚单数量逆势增长。其中，征信业务罚单11张，较上月增加4张，增量居各违规领域之首；反洗钱罚单7张，环比增长75%；银行卡业务、担保承诺业务罚单均增至3张，增幅达200%。

例如，海南农商行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被央行海南省分行罚款244.57万元；北京中关村银行因违反金融统计相关规定、征信管理及客户尽职调查不到位等多项事由，被央行北京市分行警告并罚款268.88万元。

跨境与国际业务领域，国家外汇局当月共开出14张罚单、罚没532.84万元，《外汇管理条例》成为罚单引用频次最高的法规，达13张，其中第四十七条被引用11次。成都农商行、建设银行衢州分行等均因经常项目外汇业务违规被罚。

个人追责方面，当月共有16名银行从业人员被处以禁业处罚，其中7人被终身禁业，涉及国有大行、股份制银行及地方中小银行。

例如，广州农商行梁某毅、彭某军因贷款业务严重违反审慎经营规则被终身禁业；浙商银行贵阳分行张某宇因违规存贷挂钩被终身禁业；富滇银行重庆分行刘某、陈某谦因授信风险管理失控、内部控制有效性不足被终身禁业；工商银行河南省分行霍某才则因内控管理不到位被禁止从事银行业工作15年。

多位研究人士此前表示，2026年金融监管依然坚持“长牙带刺”的监管态势，对银行等金融机构的监管力度只增不减。有受访分析人士指出，近年来银行业罚单不断，是监管趋严的必然结果，并不意味着银行业合规经营的倒退。在严监管之下，潜在问题与风险更容易暴露出来，倒逼银行对合规经营的重视程度不断提高，推动行业整体风控水平提升。

责编：战术恒

排版：汪云鹏

校对：王锦程