国盛证券、湘财股份双双被罚暂停开户3个月，经纪业务合规漏洞敲响行业警钟

来源：珈说财经

近日，国盛证券、湘财股份同步披露此前监管立案调查的进展。两家券商因经纪业务管控缺陷、账户实名制落实不力及信息安全违规，被监管部门予以警告并各罚款29万元，同时被责令改正、暂停新开证券账户3个月。

从查明事实来看，两家券商的问题几乎如出一辙。

其一，经纪业务管控存在重大缺陷，相关制度缺失或执行不到位，且违规提供信息技术服务；

其二，在异常交易核查中未有效履行账户使用实名制、异常交易管理等职责；

其三，严重违反信息安全规定，相关风险隐患可能对证券期货业网络和信息安全平稳运行产生较大影响，且未按规定履行报告义务。

三大问题相互交织，指向的是经纪业务前端准入与后端风控的双重失守。

处罚层面，除公司层面罚款外，多名高管及分支机构负责人被一并追责。

国盛证券方面，宁波桑田路营业部负责人、浙江分公司负责人吴蝶各被罚18万元，时任信息技术部负责人陆修然被罚17万元，并被认定为不适当人选，1年内不得担任券商董监高及分支机构负责人；时任副总裁刘国宁、财富管理部负责人卢果等亦受到警告及罚款。

湘财证券方面，时任分管经纪业务副总裁、总裁周乐峰及营业部负责人梁震各被罚20万元，时任首席信息官丁军、信息技术中心总经理邓纲各被罚19万元。

29万元的公司罚款金额并不算高，但"暂停新开证券账户3个月"才是真正的杀手锏——这意味着两家券商在未来一个季度内无法新增客户，直接冲击经纪业务的增量拓展。

而首席信息官被认定为不适当人选、相关惩戒记入诚信档案，则对个人职业生涯形成长期约束。

这种"轻罚款、重业务限制加个人追责"的组合，体现了监管"打蛇打七寸"的思路。

两家券商同期被查、问题高度雷同，大概率源于同一次监管专项检查。

"违规提供信息技术服务"与"账户实名制失守"的叠加，往往意味着券商可能为第三方机构违规开放了交易接口或技术通道，导致账户被借用、操纵，进而滋生异常交易。