沪农商行宝山支行多项违规领 180 万罚单 两名从业人员遭银行业禁入

近日，上海金融监管局公布行政处罚信息，上海农村商业银行股份有限公司宝山支行因多项业务管理严重违反审慎经营规则，被处以 180 万元罚款，两名时任支行工作人员同步收到从业禁止处罚。

处罚决定书显示，沪金罚决字〔2026〕142 号指向上海农商行宝山支行。

该行存在员工行为管理严重违反审慎经营规则、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、分期业务严重违反审慎经营规则、个人贷款管理严重违反审慎经营规则四项违法违规事实，监管部门依法作出罚款 180 万元的行政处罚。

伴随机构罚单落地，两名支行从业人员被追责。

其中，时任支行市场二部客户经理庄容，处罚文号沪金罚决字〔2026〕138 号，涉及员工行为管理、流动资金贷款管理违规，监管对其作出禁止从事银行业工作 10 年的处罚。

时任支行零售市场一部经理助理顾彦卿，文号沪金罚决字〔2026〕143 号，违规事项涵盖员工行为管理、分期业务、个人贷款管理，被禁止从事银行业工作 5 年。

从违规事项来看，本次处罚覆盖对公流动资金贷、个人贷款及消费分期业务，同时直指员工行为管理短板，暴露出该支行信贷全流程管控失效。

一方面，流动资金贷款、个人贷款、分期业务是银行信贷业务的核心板块，贷款 “三查” 落实不到位，极易引发资金挪用、信贷资产质量下滑等风险；另一方面，员工行为管理失守，是信贷违规频发的重要根源，客户经理、业务助理作为信贷业务一线与中层岗位，直接参与业务拓展与贷前贷中环节，从业人员违规操作，会放大信贷业务风险。

监管坚持 “机构 + 个人” 双罚机制，既是对该支行内控漏洞的惩戒，也释放出强监管信号。银行业金融机构不仅要规范信贷业务操作，更要压实员工行为管控主体责任，筑牢内控防线。对从业人员实施从业禁止，体现监管问责下沉，对银行一线业务人员形成震慑，督促从业人员严守合规底线。

近年来，金融监管持续强化银行信贷业务和员工行为管理，对于贷款管理、员工异常行为等违规行为保持高压态势。

上海农商行宝山支行此次多项违规并罚，也为城商行、农商行分支机构敲响警钟：基层支行不能重业务拓展、轻风险防控，必须健全内控机制，规范信贷业务流程，抓实员工行为常态化排查，防范各类信贷风险与操作风险。