平安证券、国元证券接连领罚，年内13家券商遭央行反洗钱处罚

10月15日，中国人民银行深圳市分行披露行政处罚决定信息：平安证券股份有限公司被警告，并处罚款249.7万元。具体违法行为包括：未按规定开展客户尽职调查；未按照规定制定、完善可疑交易监测标准。

无独有偶，10月10日，国元证券曾因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易两项违法行为，被中国人民银行安徽省分行处以58.8万元罚款。

新修订的《反洗钱法》自2025年1月1日施行，其中多条规定均要求金融机构按规定开展客户尽职调查，包括按照规定建立客户尽职调查制度、开展客户尽职调查、持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。

据公开处罚信息不完全统计，2026年以来，人民银行及其分支机构已对13家证券公司作出反洗钱相关行政处罚，被处罚的券商主要涉及客户尽职调查不到位、‌可疑交易报告不规范、反洗钱内控制度不完善等。

其中，上海证券因未按照规定根据风险制定洗钱风险管理制度，未按照规定开展客户尽职调查，未按照规定报告可疑交易等三方面违法行为，被处以罚款265.06万元，是年内券商反洗钱违规的最大罚单。

除上海证券和平安证券外，江海证券、金融街证券、首创证券的处罚金额也突破百万元。

具体来看：江海证券客户尽调、可疑交易报告违规，被罚145.32万元；金融街证券存在反洗钱内控制度不完善、客户尽职调查及可疑交易报告多项问题，被罚141.2万元；首创证券因客户尽调、资料留存、可疑交易报告不合规被罚106万元。

此外，国投证券、东吴证券、东方财富证券、万联证券、西部证券、华安证券、大同证券分别被罚81.8万元、74.3万元、74万元、61万元、46万元、44.1万元和21.6万元。

与2025年相比，今年券商受到反洗钱行政处罚的数量明显抬升，监管执法力度显著增强。据此前的不完全统计，2025年全年有两家券商受到央行反洗钱处罚，分别为财通证券（罚款195万元）和申万宏源西部证券（罚款64万元）。