把脉周期变局，共话资产配置！2026青岛财富论坛财富管理与资产配置分论坛成功举办
财富管理是连接居民储蓄与资本市场的重要枢纽，也是增加居民财产性收入、扩大中等收入群体的关键渠道。2025年10月，党的二十届四中全会审议通过“十五五”规划建议，明确提出“加快建设金融强国”。在此背景下，财富管理行业被赋予新的历史使命——既要为庞大的居民储蓄寻找保值增值的出口，也要为科技创新、绿色转型等国家战略输送长期资本。
11月5日下午，由中泰证券承办的2026青岛财富论坛财富管理与资产配置分论坛在青岛美高梅酒店拉开帷幕。分论坛聚焦宏观经济走向、大类资产配置策略、高净值人群财富路径与重点产业投资机会，汇聚政府部门、金融机构、上市公司及学术界的权威专家，共同探讨周期变局下的资产配置新答案。
财富管理，青岛争先
财富管理是连接居民储蓄与资本市场的重要纽带，其发展水平直接关系到居民财产性收入的增长和资本市场的活力。
中国证券业协会数据显示，截至2026年三季度，券商行业客户资产总量已突破150万亿元。《2026中国私人财富报告》显示，中国高净值人群规模已突破320万人，持有的可投资资产规模超过100万亿元。财富规模的持续扩大，背后是中国经济的韧性活力，也是居民收入水平的稳步提升。
伴随财富规模扩大，高净值人群的配置理念也在走向成熟。其需求已从单一的“追求高收益”，转向“稳健增值+财富传承+税务规划+ESG责任”的多元组合。高净值人群不再满足于单一产品的销售推荐，而是期待专业机构提供与自身风险偏好、流动性需求、传承目标相匹配的整体配置方案。这类需求升级，为财富管理行业的专业化发展指明了方向。
面对高净值人群日益多元的配置需求，券商财富管理行业也在主动升级服务模式。“以客户为中心”的买方投顾模式，正在成为全行业的共同选择。从产品销售转向资产配置，从短期交易转向长期陪伴，行业财富管理的专业厚度与服务深度正在持续积累。
青岛的财富管理，与这座城市的产业底色密切相关。作为沿海重要的制造业基地和开放口岸，青岛既拥有海尔、海信、中车等一批成熟的产业集群，也培育了大量高净值企业家和专业人士。近年来，青岛将财富管理、创投风投、数字金融作为特色金融主攻方向，一批银行理财子公司、公募基金、私募证券机构相继落地，财富管理市场的深度与广度持续拓展。
金家岭金融聚集区所在的崂山区，是青岛金融机构最集中的区域之一。这里既是金融机构的聚集地，也是虚拟现实、人工智能、生物医药等新兴产业的策源地，全区集聚了920家高新技术企业、32家国家级专精特新“小巨人”企业。优质的产业沃土与充沛的资本供给在此交汇，为财富管理行业的迭代升级提供了难得的应用场景。
此次分论坛由中泰证券承办，正是本土金融机构与城市发展同频共振的写照。中泰证券是国内综合类大型上市券商，业务涵盖财富管理、证券投资、资产管理、投资银行等全链条领域，分支机构覆盖全国主要城市。
2007年落地青岛以来，中泰证券深耕本地市场近二十年；2022年，公司将财富管理业务升级为战略级区域总部，构建起“中泰财富”品牌矩阵，旗下“中泰财富30”产品品牌，“齐富投”基金投顾服务、“牛人领航”证券投顾品牌，已成为山东乃至全国财富管理市场的一张名片。
金家岭上，资产新局
资产配置是财富管理的核心命题，也是普通投资者与高净值家庭共同面对的时代考题。
多年来，青岛财富论坛始终将财富管理与资产配置作为重要议题，汇聚行业研究智慧与一线实践经验，为投资者搭建专业对话的平台。当单一资产的涨跌不再能解释市场的全貌，跨品类的资产配置就成为财富管理的核心命题。本场分论坛围绕宏观研判、资产配置、高净值理财与产业投资四大维度展开，为投资者提供从宏观到微观的配置思路。
开场致辞环节，青岛金家岭金融聚集区党工委委员、管委会副主任姜福华首先登台。他指出，财富管理行业正处在由规模扩张向专业资产配置转型的关键阶段，证券业财富管理买方投顾、大类资产配置业务等加速发展，与银行理财、保险资管互为补充，共同构成了我国财富管理市场的重要力量。青岛金家岭金融聚集区目前已落户光大理财、青银理财、恒丰理财三家银行理财公司，管理产品规模超2.4万亿元，险资债权运用规模达1583亿元，私募基金在管规模超1000亿元。接下来将持续优化金融营商环境，搭建交流对接、产融合作平台，全力支持券商、理财、保险、基金等各类机构在金家岭金融聚集区深耕细作、做大做强，为金融强国建设贡献青岛实践。
中泰证券首席财富官郑韩胤随后登台致辞。他表示，财富管理行业正处于深度变革的转型关口，当好社会财富的专业管理者是证券公司义不容辞的时代使命。中泰证券作为山东省属国有骨干券商，紧紧围绕客户全生命周期财富需求，统筹推进客群经营、买方投顾、数字平台与品牌生态建设，推动业务由保有驱动转向客户资产结构优化。
两轮致辞之后，分论坛迎来了一个具有标志意义的时刻。
现场举行了中泰证券青岛财富中心（以下简称“财富中心”）揭牌仪式。中泰证券首席财富官郑韩胤与中泰证券青岛分公司副总经理、中泰证券青岛财富中心总经理傅咏梅共同为财富中心揭牌。作为中泰证券全国财富中心的样板，该中心定位旗舰型财富中心，整合投研支持、资产配置、家族规划、综合服务等能力，聚焦客户全生命周期财富目标，为高净值客户提供一站式、专业化、一体化的财富陪伴。
随后，中泰证券青岛财富中心副总经理王宪永带来主题为《聚势汇智启新局，共筑财富新高地》的推介分享。他表示，财富中心实行经纪业务、机构业务、数字金融三大部门协同，构建面向个人、家庭、企业的“人、家、企”完整服务体系——个人端提供资产配置与基金投顾，家庭端提供家族信托与财富规划，企业端提供投行、研究咨询与普惠金融服务。服务流程涵盖需求诊断、方案规划、面谈确认与持续陪伴，按季度开展账户检视、动态优化方案。未来，财富中心将以综合金融为底座、以专业服务为内核、以全程陪伴传递温度，致力于成为胶东区域财富管理新标杆。
主旨演讲环节，中泰证券财管委金融产品部总经理助理陈剑飞带来《资产再平衡时代：家庭财富管理的挑战、机遇与选择》主旨演讲。他指出，今年科技成长与红利价值资产完成历史交汇，再平衡成为贯穿全年的主线，应对之策在于拥抱量化这一投资领域的先进生产力——AI正持续提升投研效率，同时稳健资产配置不应局限于纯债，真正的分散配置要穿透到底层资产。
中泰证券研究咨询分公司总经理、国家金融与发展实验室特约研究员戴志锋带来《2027经济形势分析与宏观展望》主旨分享。他指出，今年中国经济生产端表现强劲，高新技术制造业与出口成为核心增长引擎，全年增长目标有望顺利实现。过去几年，政策聚焦发展新质生产力、提升国家竞争力，当前正逐步向均衡托底微调，基建发力与消费政策将形成支撑。随着居民信心修复与风险偏好回升，市场将迎来更均衡的发展格局。
财富管理是连接金融活水与实体经济、居民财富与产业升级的重要纽带。站在“十五五”开局的关键节点，2026青岛财富论坛以开放之姿汇聚行业智慧，探索产融协同的新范式。在财富管理与资产配置分论坛上，宏观研判与实操策略并重、大类资产配置与细分产业赛道兼顾，每一场演讲、每一次对话，都指向同一个命题：在周期变局中，如何为居民财富找到新的答案。
站在青岛奋力建设金融强市的背景下，这场高规格的资产配置对话，既是对居民财富焦虑的专业回应，也是对城市金融承载力的一次集中检阅。