控股公司实控人被捕？宁海现代家居广场业主蒙受损失

8月18日，业界知名新媒体《资本一线》对外发布一篇标题为《控股公司实控人被捕 宁海现代家居广场业主蒙受损失》的深度调研文章，引起了中访网和各大财经媒体、社会公众的关注。

据 《资本一线》撰文：从今年6月开始，P2P互联网金融平台就陆续暴雷，直到目前为止，更有愈演愈烈之势。2018年5月17日，警方通告称，浙江和存集团有限公司（以下简称“浙江和存”）实际控制人张某以涉嫌非法吸收公众存款罪被执行逮捕。由此，其控股子公司宁海家之窗现代家居广场有限公司（以下简称“宁海现代”）没有资金支付其业主相应返还款，600多户业主走向维权之路。对此，中国资本观察记者展开调查。

独特销售模式引开盘火爆

宁海家之窗现代家居广场（以下简称“家居广场”）于2013年12月8日开盘，总投资5亿元、总建筑面积16万多平方米。宁海当地新闻网更是在其开盘之际，为其做过详细报道。

从开盘销售情况了解到，商铺的销售均价在1.7万元/平方米左右，商铺面积一般在50至80平方米，每间商铺总价一般在100万元上下。在其开盘首日推出的502个黄金铺位销售过半，销售业绩超过2亿元。

而负责家居广场开发销售的公司宁海现代于2012年在宁海县市场监督管理局（以下简称“管理局”）注册登记，注册资本为10008万元。宁波众立投资有限公司（以下简称“众立投资”）占比为49%，同时宁波伟立投资集团有限公司（以下简称“伟立集团”）占比51%。

之所以家居广场能有可观的销售业绩，与宁海现代独特的销售模式是分不开的。

当时的宁海现代采用的销售方法是：六年内项目由公司统一运营，前三年的投资回报分别为6%、7%、8%，将一次性抵扣业主的总房款。后三年的投资回报率每年为8%，承诺六年业主保底回本45%。

看似较低的投资风险以及如此可观的收益，使得投资者们趋之若鹜。

实控人被捕让业主手足无措

2018年5月17日，杭州市公安局西湖区分局（以下简称“警方”）官方微博“平安西湖”发布通告称，5月16日，警方对杭州浙优民间资本理财服务有限公司（以下简称“浙优理财”）法定代表人傅某及浙江和存实际控制人张某，以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。

警方查明，自2013年7月至2018年4月，浙优理财通过旗下“一城贷”平台、“城城理财”平台等网络媒介，公开宣传向社会不特定对象发布“优资汇”、“贸利通”、“车丰享”、“惠消费”4个项目相关理财标的，以年化收益率8.8%至13.5%的高额利润为诱饵吸收存款，大部分资金转入浙江和存及其关联公司的银行账户支配使用，小部分资金转入车商进行车贷业务。

该案已根据法定程序聘请专业的第三方审计机构，对浙优理财、浙江和存的资金去向进行专项审计，配合警方及时、有效的查清资金去向，争取最大化追赃挽损。目前案件正在进一步侦办过程中。

这样的消息在给P2P平台又一记重拳之外，更是让家居广场的600多户业主手足无措。

租金返还款“无所踪”

业主们向记者表示：“我们业主是在2013年与宁海现代签的六年合约，前三年的租金返还款直接抵扣了房款，而剩下的三年是按年计算返还款，半年结算一次。2017年已经结算过一次，2018年7月是应该第二次结算的月份。但业主们迟迟不见返还款，于是知道公司出现问题了。”

对于宁海现代不支付相应返还款的原因，宁海现代发布公告声称：公司系浙江和存的子公司，其实控人张某被警方抓捕，集团资产和账户被冻结影响公司支付各位业主返还款。

但是业主却不认同这一说法：“我们是与宁海现代签的合同，宁海现代转让股权的事情并没有告知业主，业主们不应该承担相应的损失。再说，家居广场当时跟业主们宣传的是政府扶持的重点工程，土地竞标时就要求竞标股东必须是经营股东，而且一定要是在宁海注册的企业法人，并持有出售等同的28%建筑面积，就是为限制中标投资方赚钱后金蝉脱壳，也就是不能卖不能转让。宁海现代现在这样的行为就是在诈骗。”

对于业主的此种说法，记者也打电话至宁海县人民政府（以下简称“县政府”）求证，但几次拨打其公示电话，都未有人接听记者电话。

2018年8月6日，县政府发布通告，宣布成立宁海家之窗市场处置工作小组。处理租金返还款等相关事宜，但并没有为业主提出具体的返款方案。

记者疑惑，企业出现问题，业主不应该第一时间求助当地工商部门吗？业主解释称：“业主们去县政府维权时，工商局的领导就在政府。业主们也咨询了工商部门，但工商部门告诉业主们宁海现代的所有手续都是合法的，工商没有理由追究。”

事实是否果真如此？记者多次拨打宁海县市场监督管理局桃源市场监管所的工商局电话，但都无人接听。

到目前为止，宁海现代给出的唯一回复只有：“在2018年8月31日前支付各位业主2018年7月份应返还金额的50%，剩余部分待清算重组后处理”。记者拨打其电话询问最新进展，但并没有人接听电话。

业主诉求无人应答

业主向记者无奈表示：“业主代表去过县信访局3次，但都遭遇县信访局打太极式对待。实在不行的话，业主们决定去市里上访。”

业主向记者出示了其与政府于8月14日的沟通内容：

这其中，涉及到的一个新问题，就是宁海现代当时采用的“售后返租”模式是否合规合法？如果不合规不合法，当时的政府为什么要帮助宁海现代宣传？而现在出现问题，政府又要如何负责？

记者查阅相关规定：建设部2001年出台《商品房销售管理办法》第十一条“房地产开发企业不得采取售后返租或者变相售后返租的方式销售未竣工商品房”，以及2006年住房和城乡建设部发布的《关于进一步整顿规范房地产交易秩序的通知》规定：“对承诺售后返租、返本销售的，予以严肃处理。”

上述规定仅禁止开发商通过售后返租销售未竣工的商品房，而竣工的商品房并未限制。但记者从业主处得知，家居广场2013年开盘销售时，其商品房确实尚未竣工。记者欲通过电话采访与宁海现代核实，但无人接听电话。

目前为止，600多户业主们依然还在努力维权之中，并希望政府、宁海现代能够对业主们的诉求给予正面肯定的回复，但至目前为止并没有得到满意的结果。

（业主们维权现场）

对于宁海现代运用“售后返租”的销售模式，业内专业人士表示：“房产项目需要巨额资金投入，而实力不尽雄厚的开发商往往需要迅速回笼大额资金。因此，售后返租应运而生。在售后返租中，开发商得以迅速回笼大额资金。而开发商获得资金后，资金的流向不再受投资者控制，开发商可能将资金投入其他项目，也有可能投入本项目却仍然无力支撑，若开发商本身的实力就不够雄厚，则极有可能面临资金断裂，从而导致项目烂尾、项目停滞、经营不善的风险。”