监管、地税、科技公司联手反洗钱的深圳样板

上证报中国证券网讯 为打好防范化解金融风险攻坚战，提高运用和管理金融科技的能力，12月18日，中国人民银行深圳市中心支行（下称人行深圳中支）举办“金融科技与反洗钱”座谈会。

人行深圳中支正加速探索监管科技的应用，自2018年开组建智慧反洗钱实验室，先后建立非法集资、地下钱庄监测预警模模型，以提高辖内反洗钱义务机构监测预警能力，对非法活动早预警、早处置。

2019年6月，人行深圳中支联合国家税务总局深圳市税务局、腾讯科技有限公司设立“猎鹰”创新实验室，该实验室作为智慧反洗钱实验室的重要组成部分，通过大数据、人工智能等技术的运用实现部门间高效数据共享，并依托辖内义务机构以实现高效识别线索、快速预警风险、精准打击涉税违法犯罪。

上月，人行深圳中支、深圳市税务局、深圳市公安局、深圳海关充分运用区块链技术，联合开发“深圳四部门信息情报交换平台”，创新驾起四部门互联互通的信息情报交换高速网络，破除数据壁垒，协助破获了一批大案要案。

近年来，深圳金融系统在运用金融科技赋能反洗钱工作以及打击金融违法犯罪活动方面已走在全国前列。

德勤中国反洗钱中心合伙人张丰裕指出，当前我国企业在“走出去”过程中，愈发重视合规管理。“现在境内外都已经启动了很多不同的金融科技和监管科技探索和落地的项目，科技赋能也是当前热点话题，我们看到不同的生态圈在逐步成型。在可见的将来，随着金融科技和监管科技的发展，现有的难点和困点也将迎刃而解，势必会进一步助力企业‘走出去’，创造更多价值。”

人行深圳中支副行长黄富指出，深圳作为全国重要金融城市中心，金融业发展迅猛，金融体量庞大，金融科技、监管科技在反洗钱领域大有用武之地。未来，金融科技、监管科技将应用于洗钱风险防控与反洗钱监管的全流程。2019年，人行深圳中支开发了反洗钱大数据检查系统，对金融机构全部业务、全量客户数据及交易数据实现一键智能检测，突破了人力桎梏。（刘筱攸）